发布日期：2024-08-06 17:33    点击次数：138

诺安均衡优选一年持有期混合型证券投   资基金招募说明书（更新）    基金管理人：诺安基金管理有限公司   基金托管人：中国工商银行股份有限公司            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                      重要提示   诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中 国证券监督管理委员会 2022 年 7 月 14 日证监许可[2022]1515 号文注册并募集， 本基金的基金合同于 2022 年 9 月 21 日正式生效。   诺安基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“基金管理人”）保证 本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中国 证监会对基金募集注册的审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露 和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。但中 国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收 益等做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险，投 资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资 料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考 虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中 出现的各类风险,包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、上市公 司的经营风险、本基金的特有风险、其他风险等。   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（含主板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府支持 债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债 券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）及其他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币市场 工具、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、现金以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相 关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如 证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情 形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基 金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决 策等风险。   本基金为混合型基金，理论上其预期收益和预期风险高于债券型基金和货币          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 市场基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制 下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基 金投资港股通标的股票的具体风险请详见本招募说明书“第十七部分 风险揭示” 章节。   本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制试点（以下简称“港股通 机制”）允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股 通标的股票”）的，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及 交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场 实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为 剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股 通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通 不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资 产并非必然投资港股通标的股票。   本基金的投资范围包括股指期货与国债期货，股指期货与国债期货采用保证 金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，标的资产价格的 微小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货与国债期货采用每日无 负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可 能给投资带来重大损失。   本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性 质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权 益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权， 而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支 持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现 金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风 险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波 动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 机制以及交易机制等相关的风险。  本基金可根据投资策略需要，选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择不 将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。  当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧 袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的 特定风险。  本基金对于每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为一年。锁定持有期 到期后可以办理赎回或转换转出业务。基金份额持有人将面临在锁定持有期到期 前不能赎回或转换转出基金份额的风险。  本基金在募集过程中（指本基金募集完成进行验资时）及成立运作后，单一 投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过 50%（运作过程 中因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）。法律法规或监管机构另有规定 的，从其规定。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本 基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时， 所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应 寻求独立及专业的财务意见。   基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资 风险，由投资者自行负责。   本招募说明书（更新）财务数据及净值表现已经托管人复核。本基金于 2024 年 6 月 29 日变更基金经理，本基金管理人依据《公开募集证券投资基金信息披 露管理办法》及《关于实施有关问题 的规定》对本基金招募说明书中的基金管理人、申购与赎回的数额限制相关信息 进行更新，除本次更新内容外，本招募说明书（更新）所载内容截止日期为 2023            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 年 8 月 14 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2023 年 6 月 30 日(财务数据未 经审计)。               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                              目 录         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                  第一部分     绪言   本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开募集证券投资基金运作管理办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、                                    《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》                    （以下简称“《信息披露办法》”）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风 险规定》”）等其他有关法律法规以及《诺安均衡优选一年持有期混合型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。   本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和 义务，应详细查阅基金合同。             诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                      第二部分     释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有效修订和补充 一年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 投资基金招募说明书》及其更新 基金产品资料概要》及其更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订       《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日             诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订       《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 员会 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 人 金份额的发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易账户 信息查询等活动             诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 限公司或接受诺安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 不得超过 3 个月 常交易日 开放日 生效日（对认购份额而言）、该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）或 该基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 额一年持有期起始日一年后的年度对应日。年度对应日，指某一个特定日期在后 续年度中的对应日期，如该年无此对应日期，则顺延至下一日；如该日为非工作 日，则顺延至下一工作日。在基金份额的一年持有期到期日前（不含当日），基 金份额持有人不能赎回或转换转出该基金份额；基金份额的一年持有期到期日起 （含当日），基金份额持有人可赎回或转换转出该基金份额；因不可抗力或基金 合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的一年持有期到期日按时 开放办理该基金份额的赎回和转换转出业务的，该基金份额的一年持有期到期日 顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工 作日 为一年。锁定持有期到期后可以办理赎回或转换转出业务 本基金参与投资港股通标的股票，如遇香港联合交易所法定节假日或因其他原因 暂停营业的情形，基金管理人有权暂停办理基金份额的申购、赎回及其他业务， 具体以届时发布的公告为准） 其不时修订），是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务 规则，由基金管理人和投资人共同遵守 请购买基金份额的行为 请购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的全部或部分基金份额 转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 款项及其他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 所和深圳证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买 卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 件 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 公允价值存在重大不确定性的资产；                （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重大不确定性的资产；                  （3）其他资产价值存在重大不确定性的 资产 式的不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，并分别 计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值 本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额 本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额 基金份额持有人服务的费用               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                      第三部分       基金管理人   一、基金管理人概况   公司名称：诺安基金管理有限公司   住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层   法定代表人：李强   设立日期：2003 年 12 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132 号   组织形式：有限责任公司   注册资本：1.5 亿元人民币   存续期限：持续经营   电话：0755－83026688   传真：0755－83026677   联系人：薛家萍   股权结构：  股东单位                           出资额(万元)   出资比例  中国对外经济贸易信托有限公司                 6000      40％  深圳市捷隆投资有限公司                    6000      40％  大恒新纪元科技股份有限公司                  3000      20％           合     计               15000     100％   二、证券投资基金管理情况   截至 2023 年 8 月 14 日，本基金管理人共管理六十一只开放式基金：诺安平 衡证券投资基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化 收益债券型证券投资基金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混 合型证券投资基金、诺安成长混合型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基 金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺 安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、诺安沪深 300 指 数增强型证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基金、诺安多策略混合型          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、诺安全球收益不动产 证券投资基金、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺安创业板指数增强 型证券投资基金（LOF）、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型 发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安鸿鑫混合型证券 投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期 开放债券型证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天 天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安 稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新 经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500 指 数增强型证券投资基金、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进 制造股票型证券投资基金、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵 活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安安鑫 灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺 安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基 金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配置混合型 证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合 型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期 开放债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、 诺安联创顺鑫债券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、诺 安积极配置混合型证券投资基金、诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙享 定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安精选价值混合型证券投资基金、诺安 鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫混合型证券投资基金、诺安新兴产业混合型 证券投资基金、诺安研究优选混合型证券投资基金、诺安均衡优选一年持有期混 合型证券投资基金等。   三、主要人员情况   李强先生，董事长，博士。自 1995 年 7 月加入中化集团，曾先后在中国化 工进出口总公司经办室、企业发展部规划科、战略规划部，中国对外经济贸易信 托投资公司，中国中化集团公司中化管理学院、办公厅，中国中化集团有限公司         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 金融事业部，中化资本有限公司等多个公司及部门任职。现任中化资本有限公司 董事长、党委书记，中化资本投资管理有限责任公司董事长，中国对外经济贸易 信托有限公司董事长，中宏人寿保险有限公司副董事长，中国信托业协会会长， 诺安基金管理有限公司董事长。   秦文杰先生，副董事长，博士研究生学历。历任中银国际亚洲有限公司高级 分析师、诺安国际资产管理有限公司总经理、诺安资本管理有限公司总裁。现任 诺安基金（香港）有限公司董事、总裁助理，北京紫轩恒远科技有限公司执行董 事、经理、财务负责人，深圳鸿利昌电子科技有限公司执行董事、总经理，深圳 市大世林科技发展有限公司监事，深圳市银和梓轩投资有限公司监事，诺安基金 管理有限公司副董事长。   卫濛濛女士，董事，硕士。历任中国对外经济贸易信托有限公司理财服务中 心职员、资产管理五部职员、产品管理部总经理助理（主持工作）、副总经理（主 持工作）、证券产品部总经理、证券信托事业部总经理（期间曾兼任证券信托事 业部综合部总经理）、财富管理中心总经理（期间曾兼任财富中心管理部总经理）、 总经理助理、副总经理、党委副书记等职务。现任中国对外经济贸易信托有限公 司党委书记、总经理、董事，中启私募基金管理（海南）有限公司董事长，远东 宏信有限公司董事，中国银行间市场交易商协会银行间债券市场自律处分会议专 家，中国信托业协会行业发展研究专业委员会委员，中国信托业保障基金理事会 理事，诺安基金管理有限公司董事。   王学明先生，董事，大专。历任宁波浙东集团、维科控股集团股份有限公司 资产财务部部长、宁波维科投资发展有限公司副总经理等。现任大恒新纪元科技 股份有限公司副董事长兼副总裁、中国大恒（集团）有限公司董事兼总经理、北 京大恒普信医疗技术有限公司董事长兼总经理、北京中科大洋科技发展股份有限 公司董事长兼总经理、北京大洋融云科技有限责任公司执行董事、北京中科大洋 信息技术有限公司执行董事、上海大陆期货有限公司董事、北京大恒创业咨询有 限公司董事，诺安基金管理有限公司董事。   孙晓刚先生，董事，本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安 企业管理有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上 海钟表有限公司董事长。现任上海奕珊硕科技有限公司执行董事、总经理，上海 诺浦致诚文化创意有限公司执行董事、总经理，深圳市捷隆投资有限公司执行董            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 事、总经理，北京诺安企业管理有限公司总经理，北京诺安小额贷款有限责任公 司董事长，标旗世纪信息技术（北京）有限公司董事，诺安控股集团有限公司董 事，两山（青岛）私募基金管理有限公司监事，诺安基金管理有限公司董事。   齐斌先生，董事，研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书 记、中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处 主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副 总经理、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公 司副总经理等。现任诺安基金管理有限公司总经理。   汤小青先生，独立董事，博士。历任中国科学院计划局基建局副处长、国家 计委财政金融司副处长、处长，中国农业银行市场开发部副主任，中国人民银行 总行计划资金司、信贷管理司助理巡视员，中国人民银行河南省分行副行长、国 家外管局河南省分局副局长，中国人民银行非银行司、合作司副司长，中国银监 会合作金融监管部副主任，中国银监会内蒙古银监局、山西银监局局长，中国银 监会监管一部、财务会计部主任，招商银行党委委员、纪委书记、副行长。现任 诺安基金管理有限公司独立董事。   史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行个体业务部主任科员，外 事部综合处副处长，国际业务部外汇经营处处长、外汇会计处处长、外汇业务管 理处处长，中国工商银行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理， 中国工商银行总行个人金融业务部副总经理（总经理级），机构业务部副总经理， 机构金融业务部资深专家。现任诺安基金管理有限公司独立董事。   钱学宁先生，独立董事，博士。历任联华国际信托投资公司上海首席代表， 中国社科院陆家嘴研究基地副秘书长，中国社科院产业金融研究基地副主任，中 国社科院上市公司研究中心副主任。现任中国首席经济学家论坛学术秘书长，上 海北外滩国际金融学会常务理事，上海首席经济学家金融发展中心秘书长，浙江 大学财富传承研究中心副主任、经济学院硕士研究生校外导师，诺安基金管理有 限公司独立董事。   秦江卫先生，监事会主席，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面 质量管理处干部。2004 年加入中国对外经济贸易信托有限公司，历任中国对外 经济贸易信托有限公司稽核法律部职员、稽核法律部总经理助理、稽核法律部副            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 总经理、风险法规部总经理（期间曾兼任公司第二总部副总经理）、副总法律顾 问兼风控合规总部总经理。现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首 席风控官、纪委书记、党委委员，诺安基金管理有限公司监事会主席。   戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证 券蔡屋围营业部研发部经理。于 2003 年入职诺安基金管理有限公司，现任公司 首席交易师（总助级）兼交易中心总经理。   俞任君先生，监事，本科。历任深圳资富(集团)有限公司行政办公室主任、 Simpower Worldwide Limited 海外拓展部客户主管、金海港房地产经纪(深圳) 有限公司总裁助理。于 2006 年入职诺安基金管理有限公司，现任综合管理部副 总经理。   齐斌先生，总经理，研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委 书记、中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制 处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部 副总经理、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限 公司副总经理等。2019 年加入诺安基金管理有限公司，现任公司总经理。   杨谷先生，副总经理，硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、 西北证券公司资产管理部研究员。2003 年加入诺安基金管理有限公司，历任投 资部总监、权益投资事业部总经理，现任公司副总经理、基金经理兼投资经理。   田冲先生，副总经理兼首席信息官，硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券 营业部工程师、光大证券信息技术部高级经理。2004 年加入诺安基金管理有限 公司，历任信息技术部总监，运营保障部总监，网络金融部总监，公司总裁助理。 现任公司副总经理兼首席信息官兼财务部总经理。   李学君女士，督察长，学士。曾任职于海关总署秦皇岛海关学校、北京海关、 海通证券（北京）投行部、中国证券监督管理委员会、金美融资租赁有限公司。   王创练先生，博士，具有基金从业资格。曾先后任职于特区证券研究所、南 方证券研究所、长城基金管理有限公司等，2008 年 3 月加入诺安基金管理有限 公司，历任研究部副总监、研究部总经理，现任首席策略师（总助级）。2017 年            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 月任诺安成长混合型证券投资基金基金经理。2015 年 3 月起任诺安研究精选股 票型证券投资基金基金经理，2018 年 3 月起任诺安安鑫灵活配置混合型证券投 资基金基金经理， 诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金基金经理。   李晓杰先生，硕士，具有基金从业资格。曾先后就职于东兴证券股份有限公 司、新时代信托股份有限公司、华夏久盈资产管理有限责任公司，任投资经理。 证券投资基金基金经理，2024 年 6 月起任诺安均衡优选一年持有期混合型证券 投资基金基金经理。   本公司公募基金投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、债券类基金 投资决策委员会、量化类基金投资决策委员会及 QDII 类基金投资决策委员会， 具体如下：   股票类基金投资决策委员会主席由齐斌先生（公司总经理）担任，委员包括 杨谷先生（公司副总经理、基金经理兼投资经理）、韩冬燕女士（公司总经理助 理、权益投资事业部总经理、基金经理）、邓心怡女士（研究部总经理、基金经 理）。   债券类基金投资决策委员会主席由张乐赛先生（首席投资官-固收业务、兼 固定收益事业部总经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、孔 先生 （多资产投资部总经理、基金经理）。   量化类基金投资决策委员会主席由杨谷先生（公司副总经理、基金经理兼投 资经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、韩冬燕女士（公司总经理助 理、权益投资事业部总经理、基金经理）、孔 先生（多资产投资部总经理、 基金经理）。   QDII 类基金投资决策委员会主席由韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投 资事业部总经理、基金经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、宋青先 生（国际业务部总经理、基金经理兼投资经理）。   上述人员之间不存在近亲属关系。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期      四、基金管理人的职责 但不限于：   （1）依法募集资金；   （2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有人大会；   （6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理；   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得基金合同规定的费用；   （10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；   （11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；   （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为；   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 赎回、转换、非交易过户、转托管、收益分配等的业务规则；   （17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、流动性风险管理、监察与稽核、财务管理及 人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管 理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求向其提供，或向审计、法 律等外部专业顾问提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 20 年以上，法律法规或监管机构另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；   （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息（税后） 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期      五、基金管理人承诺   基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、                           《基金法》、                                《运作办 法》、   《销售办法》、         《信息披露办法》、                 《流动性风险管理规定》等法律法规的行为， 并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。   （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为及 基金合同禁止的行为。   （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；   （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的 有关规定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息；   （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。      六、基金管理人的内部控制制度   公司为有效防范和控制经营风险和基金资产运作风险，保证公司规范经营、 稳健运作，确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，及时维护公司的 良好声誉及股东合法利益，在充分考虑内外部环境因素的基础上，通过构建科学 的组织机制、运用有效的管理方法、实施严格的操作程序与控制措施等，建立了 运行高效、控制严密的内部控制机制，制定了科学合理、切实有效的内部控制制 度。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   公司内部控制的总体目标是要建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持 续、稳定、健康发展的资产管理实体。具体来说，公司实行内部控制应达到以下 目标： 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念； 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 合法权益不受侵犯； 科学合理的决策机制、执行机制和监督机制； 各项业务稳健运行； 直接或间接干涉公司正常的经营管理活动。   公司内部控制制度的建立严格遵循以下原则： 构、各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的 存在； 序，维护内控制度的有效执行；另一方面，强化内部管理制度的高度权威性，要 求所有员工严格遵守。执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越 制度或违反规章的权力； 机构、部门和岗位职能上保持相对独立性。内部控制的检查、评价部门必须独立           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 于内部控制的建立和执行部门，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当 分离； 并通过切实可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点； 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。   （1）公司设立了以下内部控制机构及职能部门： 资管理中的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价，对公司经营和基金投 资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估。并出具相应的工作报告和专业意 见提交董事会。 规定和督察长的职责进行工作。 理制度和政策，对风险控制部提交的《风控月报》、监察稽核部提交的《合规月 报》作出相应反馈和指示，从而使风险政策得到有力的执行。 部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、工作程序进行独立的再监督工作， 对公司经营的法律法规风险进行管理和监察，与公司各部门保持相对独立的关系。 制定各个风险领域（投资、运作、信用等）的风险管理和绩效评估方法，并监督 其执行对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动 建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提 出风险防范和控制建议；定期向管理层和合规风控委员会提交风险监控报告。   （2）公司以各机构及职能部门为依托，自上而下，建立了包括公司治理结 构层、公司经营管理层、职能机构层、具体操作层在内的四级合规风险管理组织 体系：   第一层为公司治理结构层：由董事会合规审查与风险控制委员会进行合规管          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 理和风险控制的宏观领导，负责对公司经营管理和基金投资管理中的合法、合规 性进行全面、重点的检查分析评价，对公司经营和基金投资管理中的风险进行合 规检查和风险控制评估。   第二层为公司经营管理层：在公司督察长领导下，公司下设公司合规风控委 员会进行中观管理。公司合规风控委员会每月召开例会，听取监察稽核部、风险 控制部汇报公司合规管理和风险控制情况，并作出相应反馈和指示。   第三层为合规风控职能机构层：公司在合规风险控制运作模式上采用双线独 立运作模式。公司设立独立的监察稽核部和风险控制部，作为公司合规风控管理 的职能部门，开展合规管理和风险控制的具体工作。   第四层为具体操作层：公司各业务部门及子公司，负责具体合规风控管理职 责的执行和操作，对本部门合规风控管理的有效性承担直接责任和第一责任。   内部控制内容包括环境控制和业务控制。   （1）环境控制：指与内部控制相关的环境因素相互作用的综合效果及其对 业务、员工的影响力，环境控制构成公司内部控制的基础。公司致力于从治理结 构、组织机构、企业文化、员工素质控制等方面实现良好的环境控制。   （2）业务控制：包括投资管理业务控制、基金销售业务控制、信息披露控 制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制及其它内部控制等。 易业务控制和对关联方交易的监控。   I) 研究业务控制主要包括：   公司的研究工作应保持独立、客观，研究部门为公司基金投资运作（包括投 资策略、资产配置、投资组合、投资对象以及为公司的业务发展等）提供全方位 的支持；建立严密的研究工作管理流程；根据各项研究业务的不同特点和需要， 明确岗位分工及职责，并形成科学、有效的研究方法；建立投资对象备选库制度， 根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的 业务交流、沟通制度，保持通畅的渠道，确保研究服务的及时性和准确性；建立 研究报告质量评价体系。   II) 投资决策业务控制主要包括：          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   严格遵守法律法规的有关规定及基金合同所规定的投资目标、投资范围、投 资策略、投资组合和投资限制等要求；建立健全投资决策授权制度，实行投资决 策委员会领导下的基金经理负责制；投资决策应当有充分的投资依据，重要投资 要有详细的研究报告和风险分析支持，并保留决策记录；建立投资风险评估与管 理制度；建立科学的投资管理业绩评价体系；督察长和监察稽核部、风险控制部 对投资决策和投资执行的过程进行合规性监督检查；相关业务人员应遵循良好的 职业道德规范，严禁损害基金份额持有人利益事件的发生。   III)基金交易业务控制主要包括：   实行集中交易制度；投资决策和交易执行实行严格的人员和空间分离制度， 建立交易执行的权限控制体系和交易操作规则；建立完善的交易监测、预警和反 馈系统；对投资指令的合法合规及完整进行审核；执行公平的交易分配制度，确 保不同投资者的利益能够得到公平对待；建立完善的交易记录制度，及时核对并 存档保管每日投资组合列表等文件；制定相应的特殊交易的流程和规则；建立科 学的交易绩效评价体系；建立关联方交易的监控制度。 立完善的基金销售制度，诚信、合法、有效开展基金销售业务；销售业务前台的 宣传推介和柜面操作岗位相互分离，销售业务后台的信息处理和资金处理岗位相 互分离、互相制约；遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决 策机制；按照国家有关法律法规及销售业务的性质，对基金销售业务执行流程进 行控制；制定并完善了基金业务规则、基金销售业务账户管理制度、资金清算流 程、客户服务标准；加强对宣传推介材料制作和发放的控制；建立严格的基金份 额持有人信息管理制度和保密制度；建立异常交易的监控、记录和报告制度；建 立完善档案管理制度。 善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。按照程序进 行信息的组织、审核和发布。公司制定了严格的保密制度。公司掌握内幕信息的 人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 性、可操作性原则，制定了信息系统的管理制度。公司信息技术系统硬件及软件          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 的设计、开发均符合国家、金融行业软件工程标准的要求并实现了全面的业务电 子化；公司实行严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度、 信息数据的保存和备份制度、信息技术系统的稽核检查制度等管理措施，确保系 统安全运行。 等国家有关法律、法规制定了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程 和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 监察稽核部，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立 性和权威性，确保公司各项经营管理活动的有效运行。 合作方的控制、授权控制、危机处理控制、持续的控制检验等。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                  第四部分        基金托管人   一、基金托管人基本情况   名称：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时间：1984 年 1 月 1 日   法定代表人：陈四清   注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元   联系电话：010-66105799   联系人：郭明   二、主要人员情况   截至 2023 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有员工 212 人，平均年龄 34 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。   三、基金托管业务经营情况   作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2023 年 6 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 1353 只。自 2003 年以来，本行连续二十年获得香港《亚洲货币》、            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 93 项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。      四、基金托管人的内部控制制度   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。从 2005 年至今共十六次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三 方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也 证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到 国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。   保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 实施具体的风险控制措施。   （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。   （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。   （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。   （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。   （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。   （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。   （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。   （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施， 督促职能管理部门改进。           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互 控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人 为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防 范与控制理念。   （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。   （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。   （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。   （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。   （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。   五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与 银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基 金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。   基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监会。   基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。             诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                     第五部分         相关服务机构   一、基金份额销售机构  （1）直销柜台  办公地址：深圳市福田区深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层  邮政编码：518048  电话：0755-83026603 或 0755-83026620  传真：0755-83026630  联系人：祁冬灵  机构投资者可通过基金管理人直销柜台办理开户、本基金的申购、赎回等业 务，具体交易规则详见基金管理人网站公示的业务规则。  （2）直销网上交易系统（官网、微信公众号、APP）  个人投资者可通过基金管理人直销网上交易系统办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体交易规则详见基金管理人网站公示的业务规则。  网址：www.lionfund.com.cn  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号  法定代表人：陈四清  客服电话：95588  网址：www.icbc.com.cn  注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路 713 号  法定代表人：王凯  客服电话：400-830-8003  网址：www.cgbchina.com.cn  注册地址：中国福州市湖东路 154 号            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期  办公地址：中国福州市湖东路 154 号  法定代表人：吕家进  客服电话：95561  网址：www.cib.com.cn  注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号  法定代表人：谢永林  客服电话：95511-3  网址：http://bank.pingan.com  注册地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号  办公地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号  法定代表人：陈颖  客服电话：95395  网址：www.hfbank.com.cn  注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座  法定代表人：谷澍  客服电话：95599  网址：www.abchina.com  注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号  办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号  法定代表人：任德奇  客服电话：95559  网址：www.bankcomm.com             诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期  注册地址：天津市河东区海河东路 218 号  办公地址：天津市河东区海河东路 218 号  法定代表人：李伏安  客服电话：95541  网址：www.cbhb.com.cn  注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼  办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号  法定代表人：王常青  客服电话：95587、4008-888-108  网址：www.csc108.com  注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  法定代表人：陈亮  客服电话：95551 或 4008-888-888  网址：www.chinastock.com.cn  注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼  办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 16 楼  法定代表人：戴彦  客服电话：95357  网址：http://www.xzsec.com/  注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室  办公地址：北京市朝阳门中国人保寿险大厦 12 层  法定代表人：张海文  客服电话：95390  网址：https://www.crsec.com.cn/               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号    办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号    法定代表人：霍达    客服电话：95565    网址：https://www.cmschina.com/    注册地址：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道 2008 号中国凤凰大厦    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号    法定代表人：俞洋    客服电话：95323、4001099918    网址：www.cfsc.com.cn    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表人：杨玉成    客服电话：95523、400-889-5523    网址：www.swhysc.com    注册地址：北京市西城区金融大街 5 号(新盛大厦)12、15 层    办公地址：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦）B 座 12、15 层    法定代表人：李娟    客服电话：95309    网址：www.dxzq.net.cn    注册地址：厦门市思明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼    办公地址：北京市丰台区凤凰嘴街 2 号中国长城资产大厦 12-16 层    法定代表人：李鹏               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    客服电话：400-0099-886    网址：www.gwgsc.com    注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号    办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    法定代表人：杨炯洋    客服电话：400-8888-818、95584    网址：www.hx168.com.cn    注册地址：长春市生态大街 6666 号    办公地址：长春市生态大街 6666 号    法定代表人：李福春    客服电话：95360    网址：www.nesc.cn    注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：福州市台江区江滨中大道 380 号宝地广场 18-19 层    法定代表人：苏军良    客服电话：95547    网址：www.hfzq.com.cn    注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法定代表人：王献军    客服电话：95523、400-889-5523    网址：www.swhysc.com               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼    办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼    法定代表人：刘学民    客服电话：95358    网址：www.firstcapital.com.cn    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表人：肖海峰    客服电话：95548    网址：http://sd.citics.com    注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表人：钱俊文    客服电话：95531、400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    注册地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号楼 12 层    办公地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号楼 12 层    法定代表人：张威    客服电话：95399    网址：www.cctgsc.com.cn    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 11 层、12 层    办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货 大厦 38、39 层    法定代表人：郭岩    客服电话：4008-169-169            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期  网址：www.daton.com.cn  注册地址：济南市市中区经七路 86 号  办公地址：济南市市中区经七路 86 号  法定代表人：王洪  客服电话：95538  网址：www.zts.com.cn  注册地址：中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号  办公地址：上海市静安区南京西路 768 号  法定代表人：贺青  客服电话：95521、4008888666  网址：www.gtja.com  注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号  办公地址：成都市东城根上街 95 号  法定代表人：冉云  客服电话：95310  网址：www.gjzq.com.cn  注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼  办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼  法定代表人：祁建邦  客服电话：95368  网址：www.hlzqgs.com  注册地址：南京市江东中路 389 号  办公地址：南京市江东中路 389 号  法定代表人：李剑锋            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期  客服电话：95386  网址：www.njzq.com.cn  注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层  办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层  法定代表人：翁振杰  客服电话：400-818-8118  网址：www.guodu.com  注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室  办公地址：西安市东新街 319 号人民大厦西楼 521 室  法定代表人：徐朝晖  客服电话：95582  网址：www.west95582.com  注册地址：广州市天河区临江大道 395 号 901 室（部位：自编 01）,1001 室  办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层  法定代表人：胡伏云  客服电话：95548  网址：www.gzs.com.cn  注册地址：上海市广东路 689 号  办公地址：上海市广东路 689 号  法定代表人：周杰  客服电话：95553  网址：www.htsec.com  注册地址：南京市江东中路 228 号  办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期  法定代表人：张伟  客服电话：95597  网址：www.htsc.com.cn  注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座  办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦  法定代表人：张佑君  客服电话：95548  网址：www.cs.ecitic.com  注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦  办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦  法定代表人：黄炎勋  客服电话：95517  网址：www.essence.com.cn  注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号  办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号  法定代表人：刘秋明  客服电话：95525  网址：www.ebscn.com  注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室  办公地址：天津市河西区宾水道 8 号  法定代表人：安志勇  客服电话：956066  网址：www.ewww.com.cn  注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 7-11 楼    法定代表人：沈春晖    客服电话：956060    网址：www.hongtastock.com    注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    办公地址：陕西省西安市雁塔区高新锦业路都市之门 B 座 5 层    法定代表人：李刚    客服电话：95325    网址：www.kysec.cn    注册地址：重庆市江北区金沙门路 32 号    办公地址：重庆市江北区金沙门路 32 号    法定代表人：吴坚    客服电话：95355    网址：www.swsc.com.cn    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    法定代表人：张皓    客服电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦    办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦    法定代表人：吴雪秀    客服电话：400-001-1566              诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    网址：www.yilucaifu.com    注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座    法定代表人：张峰    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 层    法定代表人：沈丹义    客服电话：400-101-9301    网址：www.tonghuafund.com    注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室    办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层    法定代表人：章知方    客服电话：010-85650688    网址：www.hexun.com    注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表人：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.pytz.cn    注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5              诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 楼 503    法定代表人：温丽燕    客服电话：400-0555-671    网址：www.hgccpb.com    注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1703-04 室    法定代表人：TEOWEEHOWE    客服电话：400-684-0500    网址：www.ifastps.com.cn    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层 6 层）    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层 6 层）    法定代表人：陈祎彬    客服电话：4008219031    网址：www.lufunds.com    注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座    法定代表人：杨远芬    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层    法定代表人：薛峰    客服电话：4006788887    网址：https://www.zlfund.cn/    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表人：盛超    客服电话：95055-4    网址：www.duxiaomanfund.com    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    法定代表人：吕柳霞    客服电话：021-50810673    网址：www.wacaijijin.com    注册地址：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1735    办公地址：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1735    法定代表人：王利刚    客服电话：400-893-6885    网址：http://www.qianjing.com/    注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号 1501-1502 室    办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1502 室    法定代表人：林劲    客服电话：400-6533-789    网址：www.xds.com.cn            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期  注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室  办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号  法定代表人：王珺  客服电话：95188-8  网址：www.fund123.cn  注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室  办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 8 层  法定代表人：肖雯  客服电话：020-89629066  网址：www.yingmi.com  注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 A1502-A1503 室  法定代表人：王翔  客服电话：400-820-5369  网址：www.jiyufund.com.cn  注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室  办公地址：南京市鼓楼区平安里 74 号  法定代表人：金婷婷  客服电话：025-962155、025-66001163  网址：www.tdtz888.com  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座  办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦  法定代表人：简梦雯  客服电话：400-799-1888               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    网址：www.520fund.com.cn    注册地址：北京市西城区德胜门外大街 83 号 4 层 407    办公地址：北京市西城区德胜门外大街德胜国际 B 座 407    法定代表人：刘洁    客服电话：010-67000988    网址：www.zcvc.com.cn    注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室    办公地址：上海黄浦区延安东路一号凯石大厦 4 楼    法定代表人：陈继武    客服电话：4006433389    网址：https://www.vstonewealth.com/    注册地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦    法定代表人：王德英    客服电话：400-610-5568    网址：www.boserawealth.com    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦    法定代表人：其实    客服电话：400-1818-188、95021    网址：www.1234567.com.cn    注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层    法定代表人：武建华    客服电话：400-8180-888    网址：www.zzfund.com    注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼    法定代表人：谭广锋    客服电话：4000-890-555    网址：https://www.txfund.com/    注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园    办公地址：北京市丰台区丽泽平安幸福中心 B 座 7 层    法定代表人：张斌    客服电话：010-83275199    网址：www.xinlande.com.cn    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室    办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼    法定代表人：汪静波    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    注册地址：北京市朝阳区建国路 118 号 24 层 2405、2406    办公地址：北京市朝阳区建国路 118 号 24 层 2405、2406    法定代表人：胡雄征    客服电话：400-6099-200              诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   网址：www.yixinfund.com   注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室   办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室   法定代表人：穆飞虎   客服电话：010-62675369   网址：https://fund.sina.com.cn   注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701   办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层   法定代表人：林义相   客服电话：010-66045678   网址：www.txsec.com   注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206   办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号京汇大厦 10 层 1206   法定代表人：彭浩   客服电话：400-004-8821   网址：https://www.taixincf.com/   注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   法定代表人：王伟刚   客服电话：400-055-5728   网址：www.hcfunds.com   注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室             诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期  办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层  法定代表人：吴强  客服电话：952555  网址：www.5ifund.com  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室  办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号  法定代表人：尹彬彬  客服电话：400-118-1188  网址：http://www.66liantai.com  注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2  办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院  法定代表人：邹保威  客服电话：95118  网址：https://kenterui.jd.com/  注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号  办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号  法定代表人：钱燕飞  客服电话：95177  网址：www.snjijin.com  注册地址：北京市朝阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607  办公地址：北京市朝阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607  法定代表人：闫振杰  客服电话：400-818-8000  网址：www.myfund.com               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三工作区 A 座 4、5 层    法定代表人：吴志坚    客服电话：4008-909-998    网址：http://www.jnlc.com/    注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室    办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室    法定代表人：肖伟    客服电话：400-080-5828    网址：www.igesafe.com    注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    法定代表人：杨健    客服电话：400-673-7010    网址：www.jianfortune.com    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层    法定代表人：樊怀东    客服电话：4000-899-100    网址：www.yibaijin.com    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢    办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元    法定代表人：粟旭               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    客服电话：400-168-1235    网址：www.luxxfund.com    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 楼    法定代表人：许欣    客服电话：021-68609700    网址：https://www.zocaifu.com/    注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室    办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室    法定代表人：梁蓉    客服电话：010-66154828    网址：www.5irich.com    注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层    法定代表人：李楠    客服电话：4001-599-288    网址：http://danjuanfunds.com    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区潍坊新村街道张杨路 500 号华润时代广场商务楼    法定代表人：杨文斌    客服电话：400-700-9665    网址：www.ehowbuy.com    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-              诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层    法定代表人：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层    法定代表人：张跃伟    客服电话：400-820-2899    网址：www.erichfund.com    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 层 806    法定代表人：杨新章    客服电话：952303    网址：www.huaruisales.com    注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层    法定代表人：李科    客服电话：95510    网址：www.sinosig.com    基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示。    二、登记机构    名称：诺安基金管理有限公司           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层 法定代表人：李强 电话：0755-83026688 传真：0755-83026677 三、出具法律意见书的律师事务所 律师事务所：上海源泰律师事务所 地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、黄丽华 联系人：刘佳 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单 元 01 室 办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：肖菊 经办注册会计师：周祎、肖菊              诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                     第六部分       基金的募集    一、本基金由基金管理人依照《基金法》、                      《运作办法》、                            《销售办法》、                                  《信息 披露办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定募集。    二、批复文件    《关于准予诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金注册的批复》(证 监许可[2022]1515 号)。    三、基金类别、运作方式和存续期间    基金类别：混合型证券投资基金。    基金运作方式：契约型开放式。    对于本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为一年。锁定持有期 到期后可以办理赎回或转换转出业务。    基金存续期间：不定期。    四、基金的募集情况    本基金募集期间每份基金份额初始面值为 1.00 元人民币，按面值发售。    本基金于 2022 年 8 月 29 日至 2022 年 9 月 19 日向全社会募集，募集工作 已于 2022 年 9 月 19 日结束。    本基金募集的有效认购总户数为 3,885 户。按照每份基金份额发售面值 1.00 元人民币计算，募集期募集金额及利息结转的基金份额共计 300,365,619.53 份。           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期               第七部分      基金合同的生效   一、根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2022 年 9 月 21 日正 式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模   基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监 会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。   法律法规、中国证监会或基金合同另有规定时，从其规定。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期             第八部分      基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书和基金管理人网站中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售 机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所及相关的期货交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参 与投资港股通标的股票，如遇香港联合交易所法定节假日或因其他原因暂停营业 的情形，基金管理人有权暂停办理基金份额的申购、赎回及其他业务，具体以届 时发布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合 同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场或期货交易市场、证券或期货交 易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时 间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。   本基金基金合同于 2022 年 9 月 21 日生效，并自 2022 年 12 月 20 日开始办 理日常申购业务。   认购份额的锁定持有期到期后，基金管理人开始办理赎回，具体业务办理时 间在赎回开始公告中规定。对于每份基金份额，自其锁定持有期到期后才能办理 赎回。   对于每份基金份额，自该基金份额的一年持有期到期日（含一年持有期到期 日）起，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回或转换转出申请。因不可抗 力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的一年持有期到 期日按时开放办理该基金份额的赎回或转换转出业务的，该基金份额的一年持有         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的 下一个工作日。具体业务办理时间在相关公告中规定。如果投资人多次申购本基 金，则其持有的每一份基金份额的一年持有期到期日可能不同。   在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日相应类别 基金份额申购、赎回的价格。   三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行计算； 经登记机构受理的不得撤销； 序赎回； 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。   投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人在          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 规定的时间内交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申 购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项本金将退 回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等 任何损失。   基金份额持有人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交 的赎回不成立。当基金份额持有人持有足够的基金份额余额，基金份额持有人递 交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回 申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期 货交易所或交易市场、外汇市场数据传输延迟、通讯系统故障、港股通交易系统 或港股通资金交收规则限制、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金 托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的 下一个工作日划出，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此顺延造成 的损失或不利后果。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效， 则申购款项本金退还给投资人。   基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认 结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法 权利。否则，由此产生的任何损失由投资人自行承担。 持有人利益无实质性不利影响的前提下，对上述业务办理时间进行调整，但须在 调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   五、申购和赎回的数量限制            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 本基金，每个基金账户首次申购的最低金额为人民币 1 元（含申购费），追加申 购的最低金额为人民币 1 元（含申购费）。 本基金的最低份额为 0.01 份基金份额。基金份额持有人可将其全部或部分基金 份额赎回，但某笔赎回导致该基金份额持有人在单个渠道的基金份额余额少于相 应的最低赎回限额时，余额部分的基金份额必须一同赎回。 的，以各代销机构的业务规定为准。 申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 基金总规模上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 份额等的数量限制或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   六、申购费用和赎回费用   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用，C 类基金份额不收取申购 费用。   A 类基金份额申购费率随申购金额的增加而递减，具体费率如下：        申购金额（M）                     申购费率            M           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期          M≥500 万元                 1000 元/笔   本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，主要用 于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。C 类基金份额 不收取申购费用。   本基金不收取赎回费，即赎回费率为 0%。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 有人利益造成实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按相 关监管部门要求履行必要手续后，适当调低基金的销售费率。   七、申购份额和赎回金额的数额和价格   （1）申购份额及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日 的该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保 留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当 日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按 四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，             诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   净申购金额＝申购金额/（1+申购费率）   申购费用=申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日各类基金份额净值   基金份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由 此产生的误差计入基金财产。   例三：假定 T 日的 A 类基金份额净值为 1.4500 元。某投资人投资 10,000 元 申购本基金 A 类份额，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10,000/（1+1.5％）=9,852.22 元   申购费用=10,000－9,852.22=147.78 元   申购份额=9,852.22/1.4500=6794.63 份   即：投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类份额，其对应费率为 1.5％，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.4500 元，则其可得到 6794.63 份基金份额。   例四：假定 T 日的 C 类基金份额净值为 1.4500 元。某投资人投资 10,000 元 申购本基金 C 类份额，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10,000/（1+0.0％）=10,000.00 元   申购份额=10,000.00/1.4500=6896.55 份   即：投资人投资 10,000 元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份 额净值为 1.4500 元，则其可得到 6896.55 份基金份额。   本基金采用份额赎回方式，赎回价格以赎回当日的基金份额净值为基准进行 计算。其中：   赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   例五：假定 T 日的 A 类基金份额净值为 1.4500 元。某投资人在锁定持有期 到期后赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.4500=14,500.00 元   即：投资人赎回本基金 A 类份额 1 万份基金份额，假设赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.4500 元，则其可得到的赎回金额为 14,500.00 元。   T 日某类份额的基金份额净值=T 日该类份额的基金资产净值/T 日该类份额            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 的基金份额总数。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基 金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留 到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。   T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情 况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。      八、拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的全部或部分申购申 请： 接受投资人的申购申请。 交易且港股通临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 投资者持有基金份额的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者变相规避 申购金额上限、单个投资人累计持有的份额上限、本基金单日申购金额或净申购 比例上限、本基金总规模上限的。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 受申购可能会影响或损害其他基金份额持有人利益时。 构的技术故障等异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记 系统无法正常运行。 停申购时。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12、13 项暂停申购情形之一且基 金管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定 媒介上刊登暂停申购公告。发生上述第 7 项情形时，基金管理人可以采取比例确 认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部 分申购申请。如果投资人的申购申请被部分或全部拒绝的，被拒绝的申购款项本 金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务 的办理。   九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 交易且港股通临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。   十、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回款项时， 按正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开 放日基金总份额的 20%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 20% 的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 20%以内（含 20%）的赎 回申请与其他基金份额持有人的赎回申请，基金管理人可以根据基金当时的资产 组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎 回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。具体见相关公告。   （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介刊登重新开放申购或赎回的公告；也可 以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发 布重新开放的公告。   十二、基金转换   基金转换是指投资者在持有基金管理人发行的已开通基金转换业务的放式 基金后，可将其持有的基金份额直接转换成基金管理人管理的其它已开通基金转 换业务的开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目 标基金的一种业务模式。           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   基金管理人已在直销机构及部分其他销售机构开通了本基金与基金管理人 旗下其他已开通转换业务基金间的转换业务。本公司旗下各基金转换业务的开通 情况详见各基金招募说明书或相关临时公告。除特殊说明外，同一基金不同基金 份额之间不得相互转换。   投资者可通过部分其他销售机构办理本基金与本公司旗下已在其他销售机 构销售并开通转换功能的基金之间的转换业务。通过其他销售机构办理基金转换 业务开始或结束办理的具体时间及具体程序以其他销售机构的有关规定为准，如 有变动，敬请投资者留意其他销售机构的规定。   （一）基金转换费用   基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体收 取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费 用由基金持有人承担。   转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用，收取该基金的赎回费用。   当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费 补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费 率”；当转入基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时，不收 取申购费补差。   （二）转换份额计算公式   计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E   其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转出 基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E 为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F 为货币市场基金转出的基金份额按 比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。具体份额 以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位， 由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。   例 1：诺安优化收益债券 50000 份转换为诺安均衡优选一年持有混合 A 假设 某投资者在某销售机构购买了 5 万份诺安优化收益债券，至 T 日其持有期不少 于 7 日但未满 31 日，现拟在 T 日全部转换为诺安均衡优选一年持有混合 A。T 日，诺安优化收益债券的净值为 1.1000，赎回费率为 0.5%，适用申购费率为 0；              诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 诺安均衡优选一年持有混合 A 的净值为 1.2000，T 日该代销机构的适用申购费 率为 1.5%。则计算如下：    转入诺安均衡优选一年持有混合 A 的基金份额＝转出诺安优化收益债券的 基金份额×T 日诺安优化收益债券的净值×（1－诺安优化收益债券的赎回费率） ÷（ 1+申购费补差费率） ÷ T 日诺安均衡优选一年持有混合 A 的净值 =50000×1.1000×（1－0.5%）÷（1＋1.5%）÷1.2000＝44930.21 份    例 2：诺安均衡优选一年持有混合 A50000 份转换为诺安货币 A    假设某投资者在某销售机构购买了 5 万份诺安均衡优选一年持有混合 A， 至 T 日其持有期不少于 1 年，现拟在 T 日全部转换为诺安货币 A。    T 日，诺安均衡优选一年持有混合 A 的净值为 1.2000，赎回费率为    因诺安货币 A 的申购费率为 0，低于 1.5%，故本次转换不收取申购费补差 （即申购费补差费率为 0）；而诺安货币 A 的面值（即净值）为 1.0000。    转入诺安货币 A 的基金份额＝转出诺安均衡优选一年持有混合 A 的基金份 额×T 日诺安均衡优选一年持有混合 A 的净值×（1－诺安均衡优选一年持有混合 A 的赎回费率）÷（1＋申购费补差费率）÷T 日诺安货币 A 的净值＝50000×1.20× （1－0.00%）÷（1＋0）÷1＝60,000.00 份    十三、基金的非交易过户    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者 按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者按 照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。    继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限 制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。   十五、定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。   十六、基金份额的冻结、解冻与质押   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分配，法律法规另有规定的除外。   如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人将在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，制定和实施 相应的业务规则。   十七、基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的且对基金份额持有人无实质性不利影响的情 况下，履行相关程序后，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可 的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十八、其他业务  在相关法律法规允许的条件下，基金管理人在制定其他相应业务规则并依照 《信息披露办法》的有关规定进行公告后，可受理其他基金业务。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规定或相关公告。   二十、在不违反相关法律法规规定和基金合同约定且对基金份额持有人利 益无实质性不利影响的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回 以及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大 会审议。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                  第九部分        基金的投资   一、投资目标   本基金通过积极主动地投资管理，在严格控制风险的前提下，力争实现基金 资产的长期稳定增值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（含主板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府支持 债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债 券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）及其他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币市场 工具、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、现金以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相 关规定）。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，本基金可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对股票及存托凭证的投资比例占基金资产的 易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现 金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。   如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   本基金通过对国内外经济形势、宏观经济运行周期、财政及货币政策、资金 供需情况、证券市场估值水平及信用风险等因素的研判，预测各大类资产在不同 市场周期内的风险收益特征，并以此来调整基金资产在股票、债券、现金等大类 资产之间的配置比例。   本基金通过自上而下和自下而上相结合的投资策略，采用定量和定性分析相 结合的投资方法，挖掘优质上市公司，筛选其中安全边际较高的个股构建投资组 合。同时，构建投资组合遵循均衡分散的原则，在行业上进行适度均衡的配置， 从而分散风险。   （1）行业配置策略   本基金将结合宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展周期、行业竞争 格局、海内外状况与趋势、技术水平发展趋势、社会需求等因素，对各个行业进 行综合评估分析。通过把握较长周期内的行业轮动节奏与未来趋势，遴选那些可 受益于宏观经济和行业发展方向且具有长期投资价值的行业，构建行业适度分散 的均衡投资组合，并根据经济发展变化趋势，动态调整行业配置策略。   （2）个股投资策略   本基金将秉承价值为本、兼顾成长的个股投资理念，运用定性分析与定量分 析相结合、静态指标与动态指标相结合的投资方法，自下而上的进行个股精选， 筛选出未来具备成长性且安全边际较高的个股作为投资标的。   （3）港股通标的股票投资策略   本基金将从以下几个方面重点关注互联互通机制下港股市场投资机会：   （4）存托凭证投资策略   本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合，精选具有 投资价值的存托凭证。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   本基金通过对宏观经济、货币政策、财政政策、资金流动性等影响市场利率 的主要因素进行深入研究，结合新券发行情况，综合分析市场利率和信用利差的 变动趋势，采取久期调整、收益率曲线配置和券种配置等积极投资策略，把握债 券市场投资机会，以获取稳健的投资收益。   本基金将积极参与公司发行条款较好、基本面优秀、申购收益高的可转债的 一级市场申购，待其上市后依据对其正股的判断以及可转债合理定价水平决定继 续持有或卖出；同时，本基金将综合运用多种投资策略在可转债二级市场上进行 投资操作，力争在风险可控的前提下获取较高的投资收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是发行人持有的其他上市公司（以下 简称“目标公司”）的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可转换债券相同，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特性 则指目标公司的成长能力、盈利能力及目标公司股票价格的成长性等。本基金将 通过对可交换债券的纯债价值和目标公司的股票价值进行研究分析，综合开展投 资决策。   本基金在股指期货投资中将以控制风险为原则，以套期保值为目的，本着谨 慎的原则，参与股指期货的投资，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有 关规定执行。   在预判市场风险较大时，应用股指期货对冲策略，即在保有股票头寸不变的 情况下或者逐步降低股票仓位后，在面临市场下跌时择机卖出股指期货合约进行 套期保值，当股市好转之后再将期指合约空单平仓。   本基金参与国债期货投资是为了有效控制债券市场的系统性风险，本基金将 根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，适度运用国债期货提高投资组合运 作效率。在国债期货投资过程中，基金管理人通过对宏观经济和利率市场走势的 分析与判断，并充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置， 谨慎进行投资，以调整债券组合的久期，降低投资组合的整体风险。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，通过对资产池结构和质量 的跟踪考察、分析资产支持证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证 券未来现金流的影响，充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性，谨慎 投资资产支持证券。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散 投资，以降低流动性风险。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）股票资产及存托凭证占基金资产的比例为 60%-95%（其中投资于港股 通标的股票占股票资产的比例不超过 50%）；   （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，同一家公司在境内和 香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理人管理的全部证券投资基金持有一家公司发行的证券（含 存托凭证，同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证 券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此 条款规定的比例限制；   （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的   （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的 10％；   （8）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类 资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；   （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券 回购到期后不得展期；   （12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行 的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构 成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券、期货市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理 人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （15）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （16）当本基金参与股指期货、国债期货交易时，应当遵守下列要求： 金资产净值的 10%；本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、存 托凭证、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 金融资产（不含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合 约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧 差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；本基金在任何交易日内交易（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境 内上市交易的股票合并计算；   （18）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （13）、                 （14）项情形之外，因证券、期货市场波动、证 券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合 上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监 会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。   法律法规或监管部门取消或调整上述比例限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，无 需召开基金份额持有人大会审议。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；             诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；   （5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法规或监管部门取消或调整上述禁止行为规定或从事关联交易的条件 和要求，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受 相关限制或按调整后的规定执行，无需召开基金份额持有人大会审议。   五、业绩比较基准   沪深 300 指数收益率*60%+中证全债指数收益率*20%+恒生指数收益率(经 汇率调整)*20%   沪深 300 指数是中证指数公司依据国际指数编制标准并结合中国市场的实 际情况编制的沪深两市统一指数，科学地反映了我国证券市场的整体业绩表现， 具有一定的权威性和市场代表性，业内也普遍采用。因此，沪深 300 指数是衡量 本基金境内股票投资业绩的理想基准。   中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深 交易所债券市场的跨市场债券指数，也是中证指数有限公司编制并发布的首只债 券类指数。样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组 成，中证指数有限公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指 标，为债券投资者提供投资分析工具和业绩评价基准。该指数的一个重要特点在 于对异常价格和无价情况下使用了模型价，能更为真实地反映债券的实际价值和          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 收益率特征。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市场中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映香港股市价 幅趋势最有影响的一种股价指数。该指数能够较好地衡量港股投资部分的绩效。   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述业绩比较基准能够较为准 确的反映本基金的风险收益特征。   如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者上述基准指数由其他指数 替代、或由于指数编制方法等重大变更导致上述基准指数不宜继续作为业绩比较 基准，或者今后法律法规发生变化，又或者证券市场中有其他代表性更强或者更 科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，在法律法规和基金合同规定的范围内， 在对现有的基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，则本基金管理人可 经与本基金托管人协商一致，在按照监管部门要求履行适当程序之后，变更业绩 比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会审议。   六、风险收益特征   本基金为混合型基金，理论上其预期收益和预期风险高于债券型基金和货币 市场基金，低于股票型基金。   本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。   七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 护基金份额持有人的利益； 人牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。      九、基金投资组合报告     本投资组合报告所载数据截止日为 2023 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数 据未经审计。 （一）报告期末基金资产组合情况 序号            项目           金额（元）                占基金总资产的比例（%）      其中：股票                  233,156,949.41                   84.54      其中：债券                                 -                    -           资产支持证券                           -                    -      其中：买断式回购的买入返售金                                            -                    -      融资产 （二）报告期末按行业分类的股票投资组合 代码           行业类别          公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%） A    农、林、牧、渔业                                   -               - B    采矿业                         17,512,439.00                6.36 C    制造业                        124,346,635.57               45.18 D    电力、热力、燃气及水生产和供应业                35,447.47                0.01 E    建筑业                              5,636.67                0.00                    诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 F        批发和零售业                        23,734,395.90               8.62 G        交通运输、仓储和邮政业                   11,172,551.70               4.06 H        住宿和餐饮业                                    -                  - I        信息传输、软件和信息技术服务业               41,374,244.28              15.03 J        金融业                                       -                  - K        房地产业                                      -                  - L        租赁和商务服务业                        7,927,962.00              2.88 M        科学研究和技术服务业                        31,179.59               0.01 N        水利、环境和公共设施管理业                     14,067.77               0.01 O        居民服务、修理和其他服务业                             -                  - P        教育                                        -                  - Q        卫生和社会工作                         7,002,389.46              2.54 R        文化、体育和娱乐业                                 -                  - S        综合                                        -                  -          合计                           233,156,949.41              84.72 （三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细                                                             占基金资产净值比例 序号         股票代码     股票名称   数量（股）          公允价值（元）                                                                （%） （四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合      本基金本报告期末未持有债券。 （五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细         本基金本报告期末未持有债券。 （六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细         本基金本报告期末未持有资产支持证券。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 （七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细     本基金本报告期末未持有贵金属。 （八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细     本基金本报告期末未持有权证。 （九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明     本基金本报告期末未投资股指期货。     本基金本报告期未投资股指期货。 （十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明     本基金本报告期未投资国债期货。     本基金本报告期末未投资国债期货。     本基金本报告期未投资国债期货。 （十一）投资组合报告附注 一年内受到公开谴责、处罚说明     本基金投资的前十名证券的发行主体，除爱旭股份外，本报告期没有出现 被监管部门立案调查的情形，也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴 责、处罚的情形。     上海爱旭新能源股份有限公司在报告编制日前一年内受到中国证券监督管 理委员会上海监管局、上海证券交易所的行政监管措施。     截至本报告期末，爱旭股份（600732）为本基金前十大重仓股。从投资的 角度看，我们认为该公司作为新能源光伏电池片龙头公司之一，估值较低，有 良好投资潜力，上述行政监管措施并不影响公司的长期竞争力。因此本基金才               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 继续持有爱旭股份。本基金对该股票的投资符合法律法规和公司制度。      本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定备选库之外的股票。 序号               名称                   金额（元）      本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。      本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限情况。      由于四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计项之间可能存在尾差。                 诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                         第十部分       基金的业绩    本基金的过往业绩不代表未来表现。   一、本基金自基金合同生效以来基金份额净值增长率与同期业绩基准收益 率比较表                         诺安均衡优选一年持有混合 A                                                  业绩比                                          业绩比                                  净值增             较基准                         净值增              较基准         阶段                       长率标             收益率      ①－③      ②－④                         长率①              收益率                                  准差②             标准差                                           ③                                                    ④                         诺安均衡优选一年持有混合 C                                                  业绩比                                          业绩比                                  净值增             较基准                         净值增              较基准         阶段                       长率标             收益率      ①－③      ②－④                         长率①              收益率                                  准差②             标准差                                           ③                                                    ④ 注：本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率*60%＋中证全债指数收益率*20%＋恒 生指数收益率（经汇率调整）*20%。     二、本基金自基金合同生效以来累计净值增长率与业绩比较基准收益率 的历史走势对比图            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期                 诺安均衡优选一年持有混合 A                 诺安均衡优选一年持有混合 C 注：本基金合同生效日为 2022 年 09 月 21 日，截至本报告期末基金合同生效不满一年。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期              第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项 及其他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。  四、基金财产的保管和处分  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期             第十二部分      基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所拥有的股票、存托凭证、债券、资产支持证券、股指期货合约、国债 期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。   三、估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。   （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。   （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值 进行调整并确定公允价值。   四、估值方法   交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证 券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最 近交易市价，确定公允价格。   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易的可转换债券，选取每日收盘价作为估值全价；   （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；   （5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易 日的结算价估值。 估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价或其他能反映公允 价值的汇率为准。 值。 确保基金估值的公平性。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   五、估值程序 净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形 下的净值精度应急调整机制。国家法律法规另有规定的，从其规定。   基金管理人应每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定 公告。 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果以双方认可的方式发送基金托管人，经基金托管人复核 无误后，由基金管理人按规定对外公布。   六、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下 述规定执行。   由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差 错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差 错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）当任一类基金份额估值错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法 律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时； 商确认后，基金管理人应当暂停估值；   八、基金净值的确认   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算 结果复核确认后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 按规定予以公布。   九、特殊情况的处理 差不作为基金资产估值错误处理。 司及存款银行等第三方机构发送的数据错误、遗漏等非基金管理人与基金托管人 原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 但是未能发现错误或即使发现错误但因前述原因无法及时更正的，由此造成的基 金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人和基金 托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期          第十三部分     基金的收益与分配   一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满 3 个月可不进行收 益分配； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，因红利再投资所 得的份额的锁定持有期到期日与原份额的锁定持有期到期日保持一致，且基金份 额持有人可对 A 类、C 类基金份额分别选择不同的分红方式；若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红； 日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 份额收取费用情况不同，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；   在不违反法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影 响的前提下，基金管理人可与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当 程序后对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会 审议。   四、收益分配方案            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。      五、收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息 披露办法》的规定在规定媒介公告。      六、基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。      七、实施侧袋机制期间的收益分配      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规 定。           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期            第十四部分      基金费用与税收   一、基金费用的种类 息披露费用； 讼费和仲裁费；   二、与基金运作有关的费用   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计算 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前 2 个工作日内按照指定的账户路径 从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、公休假等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前 2 个工作日内按照指定的账户路径 从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、公休假等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.80%年费率计提。   销售服务费计算方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前 2 个工作日内按照指定的账户路 径从基金财产中一次性支付给注册登记机构，基金管理人无需再出具资金划拨指 令，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺 延。   上述“一、基金费用的种类”中第 4-11 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。      三、与基金销售有关的费用   详见本招募说明书“第八部分       基金份额的申购与赎回”的相关内容。   详见本招募说明书“第八部分       基金份额的申购与赎回”的相关内容。   详见本招募说明书“第八部分       基金份额的申购与赎回”的相关内容。               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期      四、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 基金财产的损失； 目。      五、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他费用详见招募说明书的规定或相关公告。      六、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期           第十五部分     基金的会计与审计   一、基金会计政策 会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度 披露； 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 并以托管协议或双方约定的其他方式确认。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换会计师事务所需依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期          第十六部分      基金的信息披露   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规或中国证监 会关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。   二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人及基金份额持有人大会日常机构（如有）等法律法规和中 国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证 基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息 资料。   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。      五、公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大 利益的事项的法律文件。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生 重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。 基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 明的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管 理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概 要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、 基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载 在规定网站上。   （二）基金份额发售公告            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   （三）基金合同生效公告   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站 上登载基金合同生效公告。   （四）基金净值信息   基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至 少每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日各类基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师 事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度 报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊 上。   基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报 告或者年度报告。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资 产情况及其流动性风险分析等。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资 者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。   （七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规 定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 人变更； 负责人发生变动； 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十； 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 方式和费率发生变更； 事项时； 格产生重大影响的其他事项或法律法规、中国证监会规定或基金合同约定的其他 事项。   （八）澄清公告   在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。   （九）清算报告   基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基 金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定 网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （十）基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并按照《信 息披露办法》的规定予以公告。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （十一）投资股指期货的信息披露   若本基金投资股指期货的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告 等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风 险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。   （十二）投资国债期货的信息披露   若本基金投资国债期货的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告 等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政 策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风 险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。   （十三）投资资产支持证券的信息披露   若本基金投资资产支持证券的，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中 披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告 期内所有的资产支持证券明细。   若本基金投资资产支持证券的，基金管理人应在基金季度报告中披露其持有 的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值 占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。   （十四）投资非公开发行股票的信息披露   若本基金投资非公开发行股票的，基金管理人应在基金投资非公开发行股票 后两个交易日内，在中国证监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数 量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期 等信息。   （十五）投资港股通标的股票的信息披露   若本基金投资港股通标的股票的，基金管理人应当在基金年度报告、基金中 期报告和基金季度报告等定期报告和招募说明书等文件中披露本基金投资港股 通标的股票的投资情况。若法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。   （十六）投资存托凭证的信息披露   若本基金投资存托凭证的，其信息披露依照境内上市交易的股票执行。   （十七）实施侧袋机制期间的信息披露   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。   （十八）中国证监会规定的其他信息。      六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法律法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定， 对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回 价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等 公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或者电子确 认。   基金管理人、基金托管人应当在规定媒介中选择一家媒介披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。      七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。      八、暂停或延迟信息披露的情形   当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息：            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 原因暂停营业时；            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期               第十七部分          侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础， 确认相应侧袋账户份额。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金 份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申 请将被拒绝。   基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相 关公告中规定。 商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓 支付赎回款项。 赎回申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对 侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管理人对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户沿            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。侧袋账户份额的名称以“基金简 称+侧袋标识 S+侧袋账户建立日期”格式设定，同时主袋账户份额的名称增加大 写字母 M 标识作为后缀。基金所有侧袋账户注销后，将取消主袋账户份额名称中 的 M 标识。   启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构将以基金份额持有人的原有 账户份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。   侧袋账户资产完全清算后，基金管理人将注销侧袋账户。   （三）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋 账户资产为基准。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时 仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩 相关指标时按投资损失处理。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金管理人以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的负债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理人应将特定资产作 为一个整体，不能仅分割其公允价值无法确定的部分。   侧袋机制实施期间，基金管理人将对侧袋账户单独设置账套，实行独立核算。 如果本基金同时存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的 会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。   （五）基金的费用   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （六）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。侧袋账 户份额不再适用基金合同的收益与分配条款。   （七）基金的信息披露   侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披 露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。侧袋 机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。   基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账 户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人 在每次处置变现后均应按照相关法律、法规要求及时发布临时公告。   （八）特定资产的处置变现和支付   基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处 置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是 否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部 分对应的款项。   （九）侧袋的审计   基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所的专业意见。   基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发 表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专 项审计意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。   会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行 相关的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要 求，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审 计并披露专项审计意见。   三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的 部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理 人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实 质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份 额持有人大会审议。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期               第十八部分           风险揭示   本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币 政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发 行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素的变化等。本基金投资过程中面临 的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、上市公司经营风 险、本基金的特有风险及其他风险。   一、市场风险   证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在 的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动，市场风险主 要来源于：   国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变 化对债券市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生 的风险。   随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投 资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   债券投资面临的最主要风险为利率风险，主要是由于债券的价格与利率的走 势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面临的利率风险将越大。   不同信用水平的债券市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收益 率曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响 而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。   二、信用风险   信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用 状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易 对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，导致基金财 产损失。   三、流动性风险   流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现 的风险。流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回，致使本基金没有足够的现 金应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场、中国金融期货 交易所等流动性较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融 工具（包括国内依法发行上市的股票、债券等），同时本基金基于分散投资的原 则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的 流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金 发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变 现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正 常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额 赎回、部分延期赎回或暂停赎回。连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回， 如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可 以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日 基金总份额的 20%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 20%的 赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 20%以内（含 20%）的赎回 申请与其他基金份额持有人的赎回申请，基金管理人可以根据基金当时的资产组 合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。   在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回申 请的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及 基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支 付赎回款项、摆动定价、暂停基金估值、基金实施侧袋机制等中国证监会认定的 其他流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用， 基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评 估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。   在实际运用各类流动性风险管理工具时，可能对投资人有以下潜在影响：投 资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的基金份额 净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同；投资人接收赎回款项的时间 将可能比一般正常情形下有所延迟；投资人没有可供参考的基金份额净值，同时 赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项等。   本基金每份基金份额设置一年锁定持有期，在锁定持有期内不办理赎回、转 换转出业务；锁定持有期结束后即进入开放持有期在开放持有期的开放日才可以 办理赎回及转换转出业务，因此基金份额持有人将面临在锁定持有期内无法赎回 及转换转出基金份额的风险。   侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有 效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确 定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露 的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。   四、管理风险   本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素，而影响基金收 益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、类属 配置不能达到预期收益目标等。   五、上市公司的经营风险   上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、 行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基 金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能 完全规避。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   六、本基金的特有风险 益类资产投资比例及策略，因此本基金将受到来自权益市场及固定收益市场两方 面风险：一方面如果固定收益市场系统性风险爆发或对各类固定收益金融工具的 选择不准确都将对本基金的净值表现造成不利影响；另一方面，对股票市场的筛 选与判断是否科学、准确，基本面研究以及定量分析的准确性，也将影响到本基 金所选券种能否符合预期投资目标。   港股通业务试点期间存在每日额度和总额度限制。总额度余额少于一个每日 额度的，上交所证券交易服务公司自下一港股通交易日起停止接受买入申报，本 基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险；在香港联合交易所有限公司开 市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所 持续交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买 入交易的风险。   本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登 记结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确 定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险。   （1）本基金将通过港股通机制投资于香港市场，在市场进入、投资额度、 可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整， 这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收 益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。   （2）香港市场交易规则有别于内地 A 股市场规则，此外，在“沪港股票市 场交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险： 因此每日涨跌幅空间相对较大；         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 日； 停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现上交所证券交 易服务公司认定的交易异常情况时，上交所证券交易服务公司将可能暂停提供部 分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风 险； 情况，所取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不 得买入，上交所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的 联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权； 因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券， 可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出； 意愿，中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票 没有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量 的，按照比例分配持有基数。   创业板市场相对于主板市场而言，上市公司规模相对较小，且多处于创业及 成长期，发展相对不成熟，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多特有的风险， 包括且不限于：存在较高的流动性风险、上市公司的经营风险、上市公司诚信风 险、股价大幅波动的风险、创业企业技术风险。   股指期货与国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当 出现不利行情时，标的资产价格的微小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。 股指期货与国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保 证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。   本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性 质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权， 而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支 持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现 金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风 险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波 动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行 机制以及交易机制等相关的风险。   七、其他风险   当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。   相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造 成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易，交易错误，会 计部门欺诈。   由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导 致基金资产的损失。   战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证券 市场、基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产生影响 基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下一般同 类型基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方 法可能不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表 述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与产品风险之间的匹配检验。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   第十九部分     基金合同的变更、终止与基金财产的清算   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议生效后依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。   二、基金合同的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 基金托管人承接的；   三、基金财产的清算 清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会 的监督下进行基金财产清算。 金管理人、基金托管人或临时基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定 的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘 用必要的工作人员。   在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告 进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   七、基金财产清算账册及文件的保存        诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不少于法律法规规定的最 低期限。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期            第二十部分      基金合同内容摘要      一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利与义务   （一）基金管理人的权利与义务 但不限于：   （1）依法募集资金；   （2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有人大会；   （6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理；   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得基金合同规定的费用；   （10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；   （11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；   （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为；   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管、收益分配等的业务规则；   （17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、流动性风险管理、监察与稽核、财务管理及 人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管 理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求向其提供，或向审计、法 律等外部专业顾问提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 20 年以上，法律法规或监管机构另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；   （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息（税后） 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （二）基金托管人的权利与义务         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 但不限于：   （1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金 财产；   （2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他费用；   （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金 合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货交易资金清算；   （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；   （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但根据监管机构、司法 机关等有权机关的要求向其提供，或向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 外；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额累计净值、基金份额申购、赎回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金 管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的 措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于法 律法规规定的最低期限；   （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；   （19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任 不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金管理人因违反法律法规或基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有 人利益向基金管理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额持有人的权利与义务           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 包括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分配清算后的剩余基金财产；  （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权；  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；  （7）监督基金管理人的投资运作；  （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁；  （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 包括但不限于：  （1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等信息披 露文件；  （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；  （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用，并主 动查询交易申请的确认情况，妥善行使合法权利；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限 责任；  （6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；  （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；  （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；  （9）遵守基金管理人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则；  （10）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金合同 另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。   本基金份额持有人大会不设立日常机构，如今后设立基金份额持有人大会的 日常机构，按照相关法律法规的要求执行。   （一）召开事由 的，应当召开基金份额持有人大会：   （1）终止基金合同；   （2）更换基金管理人；   （3）更换基金托管人；   （4）转换基金运作方式；   （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有人大会程序；   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；   （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会；   （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；   （13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不 需召开基金份额持有人大会：   （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收 费方式、停止现有基金份额类别的销售或调整基金份额分类方法及规则等；          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不 涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；   （5）增加、取消或调整基金份额类别设置；   （6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务规则；   （7）基金管理人在履行适当程序后，基金推出新业务或服务；   （8）调整基金收益的分配原则和支付方式；   （9）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。   （二）会议召集人及召集方式 理人召集。 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基 金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人， 基金管理人应当配合。 事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金 管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议 的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出 书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当 配合。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单 独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并 至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有 人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、授权方式、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   （7）召集人需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。   （四）基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公 布相关提示性公告；   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用网 络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明； 在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开 会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、 决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律 法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 会讨论的其他事项。   基金管理人、基金托管人、单独或合计持有权益登记日基金总份额 10%（含 交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为 该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基 金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前至少 30 日公布提案，在所通知的 表决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在 公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另 有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托 管人、提前终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   在不违背上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会 通知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。   （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）生效与公告   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的规定在规定 媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。   （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或法律法规或监管规则增加新的持有 人大会机制的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基 金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改、 调整和补充，无需召开基金份额持有人大会审议。   三、基金收益分配原则、执行方式   （一）基金收益分配原则 行收益分配，具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满 3 个月可不进行收 益分配； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，因红利再投资所 得的份额的锁定持有期到期日与原份额的锁定持有期到期日保持一致，且基金份 额持有人可对 A 类、C 类基金份额分别选择不同的分红方式；若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红； 日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 份额收取费用情况不同，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；   在不违反法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影 响的前提下，基金管理人可与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当 程序后对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会 审议。           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （二）收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （三）收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息 披露办法》的规定在规定媒介公告。   （四）基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。   （五）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。   四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例   （一）基金费用的种类 息披露费用； 讼费和仲裁费；   （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计算 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前 2 个工作日内按照指定的账户路径 从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、公休假等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前 2 个工作日内按照指定的账户路径 从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、公休假等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.80%年费率计提。   销售服务费计算方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前 2 个工作日内按照指定的账户路 径从基金财产中一次性支付给注册登记机构，基金管理人无需再出具资金划拨指            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 令，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺 延。   上述“（一）基金费用的种类”中第 4-11 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   （三）不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他费用详见招募说明书的规定或相关公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。      五、基金财产的投资目标、投资范围和投资限制   （一）投资目标   本基金通过积极主动地投资管理，在严格控制风险的前提下，力争实现基金 资产的长期稳定增值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（含主板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府支持 债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）及其他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币市场 工具、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、现金以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相 关规定）。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，本基金可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对股票及存托凭证的投资比例占基金资产的 易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现 金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。   如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）股票资产及存托凭证占基金资产的比例为 60%-95%（其中投资于港股 通标的股票占股票资产的比例不超过 50%）；   （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，同一家公司在境内和 香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理人管理的全部证券投资基金持有一家公司发行的证券（含 存托凭证，同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证 券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此 条款规定的比例限制；   （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的   （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的 10％；   （8）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类 资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；   （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券 回购到期后不得展期；   （12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行 的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构 成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券、期货市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理 人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （15）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （16）当本基金参与股指期货、国债期货交易时，应当遵守下列要求：          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 金资产净值的 10%；本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、存 托凭证、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售 金融资产（不含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合 约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧 差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；本基金在任何交易日内交易（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境 内上市交易的股票合并计算；   （18）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （13）、                 （14）项情形之外，因证券、期货市场波动、证 券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合 上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监 会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。   法律法规或监管部门取消或调整上述比例限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，无            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 需召开基金份额持有人大会审议。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；   （5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法规或监管部门取消或调整上述禁止行为规定或从事关联交易的条件 和要求，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受 相关限制或按调整后的规定执行，无需召开基金份额持有人大会审议。   六、基金资产净值的计算方法和公告方式   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所拥有的股票、存托凭证、债券、资产支持证券、股指期货合约、国债 期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。   （三）估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 计准则》、监管部门有关规定。 有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量 的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日 或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价 值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值 时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或 取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值 进行调整并确定公允价值。   （四）估值方法   交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证 券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最 近交易市价，确定公允价格。   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易的可转换债券，选取每日收盘价作为估值全价；   （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；   （5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易 日的结算价估值。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价或其他能反映公允 价值的汇率为准。 值。 确保基金估值的公平性。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   （五）估值程序 净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形 下的净值精度应急调整机制。国家法律法规另有规定的，从其规定。   基金管理人应每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定 公告。 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果以双方认可的方式发送基金托管人，经基金托管人复核 无误后，由基金管理人按规定对外公布。   （六）估值错误的处理          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   本基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若 系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下 述规定执行。   由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差 错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差 错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）当任一类基金份额估值错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法 律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利 益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时；            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 商确认后，基金管理人应当暂停估值；   （八）基金净值的确认   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算 结果复核确认后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值 按规定予以公布。   （九）特殊情况的处理 差不作为基金资产估值错误处理。 司及存款银行等第三方机构发送的数据错误、遗漏等非基金管理人与基金托管人 原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 但是未能发现错误或即使发现错误但因前述原因无法及时更正的，由此造成的基 金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人和基金 托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。   七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议生效后依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。   （二）基金合同的终止事由          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 基金托管人承接的；   （三）基金财产的清算 清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会 的监督下进行基金财产清算。 金管理人、基金托管人或临时基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定 的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘 用必要的工作人员。   在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠 实、勤勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告 进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不少于法律法规规定的最 低期限。   八、争议的处理   各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，当事 人应通过友好协商解决，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交 深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点 为深圳市，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方 当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自职责，各自继续忠实、 勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾地区 法律）管辖并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 公场所和营业场所查阅，但应以基金合同正本为准。             诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期         第二十一部分           基金托管协议的内容摘要   一、基金托管协议当事人   （一）基金管理人   名称：诺安基金管理有限公司   住所：广东省深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层   法定代表人：李强   成立时间：2003 年 12 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2003】132 号   注册资本：1.5 亿元人民币   组织形式：有限责任公司   经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务   存续期间：持续经营   电话：0755-83026677   传真：010-56376999   （二）基金托管人   名称：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表人：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   联系人：郭明   成立时间：1984 年 1 月 1 日   组织形式：股份有限公司   注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元   批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职 能的决定》（国发[1983]146 号）   存续期间：持续经营   经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政 府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管 理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见 证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查  （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融工具：   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（含主板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府支持 债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债 券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）及其他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币市场 工具、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、现金以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相 关规定）。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，本基金可以将其纳入投资范围。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的 投资工具。 投资比例进行监督：   （1）基金的投资组合比例为：本基金对股票及存托凭证的投资比例占基金 资产的 60%-95%（其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过 50%）。每 个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留 的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净 值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、 国债期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。   如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： 的股票占股票资产的比例不超过 50%）； 基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基 金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10％； 司发行的证券（含存托凭证，同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计 算），不超过该证券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金 品种可以不受此条款规定的比例限制； 金资产净值的 10％； 中国证监会规定的特殊品种除外；          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 资产支持证券规模的 10％； 原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回 购到期后不得展期； 基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不 得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理且本基金托管人托管的 全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通 股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   a.本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金 资产净值的 10%；本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得超过基金资产净值的 15%；          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   b.本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有 价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、存托 凭证、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等；   c.本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过本基金 持有的股票总市值的 20%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约 价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；   d.本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计 算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧 差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；   e.本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得超过上一交易日基金资产净值的 20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 上市交易的股票合并计算；   除上述第 2）、9）、13）、14）项情形之外，因证券、期货市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当符合基金合同的 约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或调整上述比例限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，无 需召开基金份额持有人大会审议。   基金管理人知晓基金托管人投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开 发等因素影响，基金管理人应为基金托管人系统调整预留所需的合理必要时间。 投资禁止行为进行监督：         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；   （5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资；   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法规或监管部门取消或调整上述禁止行为规定或从事关联交易的条件 和要求，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受 相关限制或按调整后的规定执行，无需召开基金份额持有人大会审议。 督。   基金管理人参与银行间市场交易,应按照审慎的风险控制原则评估交易对手 资信风险，并自主选择交易对手。基金托管人发现基金管理人与银行间市场的丙 类会员进行债券交易的，可以通过邮件、电话等双方认可的方式提醒基金管理人， 基金管理人应及时向基金托管人提供可行性说明。基金管理人应确保可行性说明 内容真实、准确、完整。基金托管人不对基金管理人提供的可行性说明进行实质 审查。基金管理人同意，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的， 基金托管人不承担责任。   基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，以 DVP(券款对付)的 交易结算方式进行交易。   本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的 支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 损失，基金托管人不承担任何责任，相关损失由基金管理人先行承担。基金管理 人履行先行赔付责任后，有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的职责仅限 于督促基金管理人履行先行赔付责任。   （1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流 通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。   （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开 发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易 证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证 券、回购交易中的质押券等流通受限证券。   （3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经 基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制 制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的 流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例控制情况。   基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发 至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上 述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。   （4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律 法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发行证券数量、发行价格、锁定期、基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令 前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进 行审核。   （5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有 关问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管 理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补 充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报 告中国证监会。   如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。   （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计算、各类基金份额净值计算、各类基金份额累计净值计算、应收资 金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推 介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。   （三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限 期纠正，基金管理人收到书面通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式 向基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证。   在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报 告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而 致使投资者遭受的损失。   对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令， 基金托管人发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的， 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。   对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的， 应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。   基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内 答复基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提 供相关数据资料和制度等。   基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。   三、基金管理人对基金托管人的业务核查   基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和各类基金份额累计净值、根 据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。   基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以 书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以 书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进 行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的 违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义 务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。   基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行 业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。   基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正。   基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。   四、基金财产保管  （一）基金财产保管的原则          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 行运用、处分、分配基金的任何财产。 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的 完整与独立。 理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到 达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此 给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管 人对此不承担责任，但应予以必要的协助和配合。   （二）募集资金的验证   募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理 人在具有托管资格的商业银行开设的诺安基金管理有限公司基金认购专户。该账 户由基金管理人开立并管理。基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额 总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、                           《运作办法》等有关 规定后，由基金管理人聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所 进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名） 中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的 全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金 当日出具确认文件。   若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按 规定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金 的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务以外的活动。   资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、                              《现金管理暂         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 行条例》、     《人民币利率管理规定》、                《利率管理暂行规定》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督管理机构的其他规定。   （四）基金证券账户与结算备付金账户的开设和管理 责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的 一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。   法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。   （五）债券托管账户的开立和管理    《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国 银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金 的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开 设银行间债券市场债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管人负责基金的债 券的后台匹配及资金的清算。 场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。   （六）期货账户的开立和管理   基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码等， 基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后， 基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和 市场监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。资金密码和市场监控中心登 录密码重置由基金管理人进行，重置后务必及时通知托管人。   基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。基           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及 时将变更的资料提供给基金托管人。   （七）其他账户的开设和管理   在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基 金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立 有关账户。该账户按有关规则使用并管理。   （八）基金财产投资银行存款证实书等实物证券的保管   基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人或其他机构 的保管库。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的 损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以 外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。   （九）与基金财产有关的重大合同的保管   由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内 通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应 存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 20 年以上，法律法规另有规 定的从其规定。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。   五、基金资产净值计算和会计核算   （一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份额净值 是按照每个估值日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额 的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的 误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机 制。国家法律法规另有规定的，从其规定。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   基金管理人应每个估值日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、 《企业会计准则》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值 和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于 每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并以双方 认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后以双方认 可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按规定予以公布。   根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人， 就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达 成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。法律法规 以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。   （二）基金资产估值方法   基金所拥有的股票、存托凭证、债券、资产支持证券、股指期货合约、国债 期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。   本基金的估值方法为：   （1）证券交易所上市的非固定收益品种的估值   交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证 券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最 近交易市价，确定公允价格。   （2）交易所市场交易的固定收益品种的估值 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； 况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公 允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其 公允价值。   （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。   （4）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于 含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权 的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机 构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市 期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）本基金投资股指期货和国债期货合约，以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交 易日的结算价估值。   （6）港股通投资持有外币证券资产估值涉及到的主要货币对人民币汇率， 以估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价或其他能反映公 允价值的汇率为准。   （7）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 估值。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。   （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。   （10）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。   （11）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   （三）估值错误处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   （1）估值错误类型   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下 述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若 系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下 述规定执行。           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差 错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差 错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。   （2）估值错误处理原则 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （3）估值错误处理程序   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 原因确定估值错误的责任方； 行评估； 正和赔偿损失；            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （4）基金份额净值估值错误处理的方法如下： 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额 净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法律法 规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益 的原则进行协商。   （四）基金账册的建立   基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同 一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双 方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。   经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时 查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理 人的账册为准。   （五）基金定期报告的编制和复核   基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。   在《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重 大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资 料概要并登载在规定网站上；基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生 变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新 基金招募说明书和基金产品资料概要。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个 工作日内完成季度报告编制并公告；在上半年结束之日起两个月内完成中期报告 编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制并公告。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，将有关报 告提供基金托管人复核；基金托管人在 3 个工作日内进行复核，并将复核结果及 时书面通知基金管理人。基金管理人在 7 个工作日内完成季度报告，在季度报告 完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 7 个工作日内 进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在一个月内完成中期 报告，在中期报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收 到后一个月内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在一个 半月内完成年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人在收到后一个半月内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。   基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和 基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为 准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人 与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。   基金托管人在对财务会计报告、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后， 需盖章确认或出具相应的复核确认书或进行书面或电子确认，以备有权机构对相 关文件审核时提示。   六、基金份额持有人名册的保管   基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基 金合同》生效日、        《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须 包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。   基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和 保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名 册。保管方式可以采用电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期限自基金 账户销户之日起不得少于 20 年。   基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册： 《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册 的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；                        《基金合同》生效日、                                 《基 金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后 十个工作日内提交。   基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备 份，保存期限为 20 年，法律法规另有规定的从其规定。基金托管人不得将所保 管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务， 法律法规另有规定的从其规定。   若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名 册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。   七、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算   （一）托管协议的变更与终止   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后 的托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协 议的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管协议终止：   （1）《基金合同》终止；   （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基 金资产；   （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基 金管理权；   （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。   （二）基金财产的清算 成立清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证 监会的监督下进行基金财产清算。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 金管理人、基金托管人或临时基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定 的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘 用必要的工作人员。   在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告 进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付清算费用；   (2)交纳所欠税款；   (3)清偿基金债务；   (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。   （三）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （四）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不少于法律法规规定的最 低期限。   八、争议解决方式   相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经 友好协商可以解决的，应提交深圳国际仲裁院根据该会当时有效的仲裁规则进行 仲裁，仲裁的地点在深圳，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力。除非 仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续 忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持 有人的合法权益。   托管协议受中国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门和台湾地区法律） 管辖并从其解释。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期        第二十二部分        对基金份额持有人的服务   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项 目。主要服务内容如下：   一、公开信息披露服务   二、对账服务 基金管理人将在每个年度结束后的 5 个工作日内向投资者发送基金账户对账单。 基金管理人提示，凡无法接收电子邮件或短信年度对账单的投资者，须在开户成 功后与基金管理人客户服务中心联系 400-888-8998（免长途费），基金管理人在 核对投资者联系方式完整无误后，可为基金投资者提供上述对账单服务。   三、查询服务   对于基金管理人所管理基金的基金份额持有人，基金管理人都会给予其唯一 的基金账号及初始密码。基金份额持有人在客户服务中心和基金管理人的直销网 上交易平台都可以凭借客户基金账号或身份证号进入本人的账户，实时查询了解 账户信息，包括本人的基本资料、基金名称、基金管理人名称、基金代码、基金 风险等级、持有份额、单位净值、基金投资收益情况等。   通过基金管理人直销渠道购买的基金份额持有人可以直接通过直销渠道修 改账户信息，如联系地址、电话等；通过销售机构渠道购买的基金份额持有人则 可通过销售机构或致电基金管理人客户服务中心进行修改。            诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期   通过基金管理人直销渠道购买的基金份额持有人可以根据自己的需求通过 基金管理人网站定制所提供的信息，包括基金邮件服务、短信服务等方面的内容。 基金管理人按照需求将定期或不定期向客户发送信息，客户也可以直接登陆基金 管理人网站浏览相关信息。如果客户不需要或需要调整，也可以直接在线修改和 调整。销售机构渠道客户如需相关服务，可通过致电基金管理人客户服务中心进 行定制。   四、基金投资的服务   （1）基金管理人通过直销网上交易系统为投资者办理定期定额投资业务， 具体开始或结束办理的时间和规则请查阅本基金管理人相关公告。   （2）投资者可通过部分销售机构办理定期定额投资业务，通过销售机构办 理基金定投业务开始或结束办理的时间和规则以销售机构的有关规定为准。   五、投诉管理服务   基金管理人的投诉管理与建议受理服务由客户服务中心统一管理，投诉人可 以通过基金管理人客服热线、在线客服、客服邮箱等渠道对基金管理人所提供的 服务进行投诉或提出建议。   诺安基金管理有限公司全国统一客户服务电话：400-888-8998   诺安基金管理有限公司网址：www.lionfund.com.cn   诺安基金管理有限公司客服邮箱：services@lionfund.com.cn   六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式 联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期          第二十三部分       其他应披露事项 序号         公告事项                披露方式       披露日期      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      投资基金基金份额发售公告      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      性公告      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      投资基金基金合同      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      投资基金托管协议      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      投资基金招募说明书      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      投资基金基金产品资料概要      诺安基金管理有限公司关于诺安均衡      增加代销机构的公告      诺安基金管理有限公司关于诺安均衡      增加平安银行为代销机构的公告      诺安基金管理有限公司关于诺安均衡      增加渤海银行为代销机构的公告      诺安基金管理有限公司关于诺安均衡      增加代销机构的公告      诺安基金管理有限公司关于诺安均衡      增加西南证券为代销机构的公告      诺安基金管理有限公司关于诺安均衡      增加中国农业银行为代销机构的公告      诺安基金管理有限公司关于诺安均衡      增加东兴证券为代销机构的公告      诺安基金管理有限公司关于诺安均衡      增加华泰证券为代销机构的公告      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      投资基金基金合同生效公告           诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期 序号         公告事项                披露方式        披露日期      基金销售有限公司办理本公司旗下基        《上海证券报》、      金销售业务的公告                《中国证券报》、                               《证券日报》      诺安基金管理有限公司关于旗下部分         《证券时报》、      基金增加第一创业证券为代销机构并        《上海证券报》、      开通定投、转换业务及参加基金费率优       《中国证券报》、      惠活动的公告                   《证券日报》                               《证券时报》、      诺安基金管理有限公司关于调整旗下                              《上海证券报》、                              《中国证券报》、      及最小追加申购金额的公告                               《证券日报》      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      投业务的公告                               《证券时报》、      诺安基金管理有限公司关于旗下部分                              《上海证券报》、                              《中国证券报》、      基金申购费率优惠活动的公告                               《证券日报》                               《证券时报》、      诺安基金管理有限公司关于旗下部分                              《上海证券报》、                              《中国证券报》、      馈”基金定投优惠活动的公告                               《证券日报》                               《证券时报》、      诺安基金管理有限公司旗下基金 2022     《上海证券报》、      年第 4 季度报告提示性公告          《中国证券报》、                               《证券日报》      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      投资基金 2022 年第 4 季度报告      诺安基金管理有限公司关于旗下部分                               《证券时报》、      基金增加兴业银行为代销机构并开通      定投、转换业务及参加基金费率优惠活                              《中国证券报》      动的公告      诺安基金管理有限公司关于旗下部分         《证券时报》、      基金增加海通证券为代销机构并开通        《上海证券报》、      定投、转换业务及参加基金费率优惠活       《中国证券报》、      动的公告                     《证券日报》                               《证券时报》、      诺安基金管理有限公司旗下基金 2022     《上海证券报》、      年年度报告提示性公告              《中国证券报》、                               《证券日报》      诺安均衡优选一年持有期混合型证券      投资基金 2022 年年度报告               诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期  序号          公告事项                         披露方式     披露日期       基金增加国新证券为代销机构并开通                  《上海证券报》、       定投、转换业务及参加基金费率优惠活                 《中国证券报》、       动的公告                               《证券日报》                                          《证券时报》、       诺安基金管理有限公司旗下基金 2023               《上海证券报》、       年第 1 季度报告提示性公告                    《中国证券报》、                                          《证券日报》       诺安均衡优选一年持有期混合型证券       投资基金 2023 年第 1 季度报告       诺安基金管理有限公司关于旗下部分       基金增加陆享基金为销售机构并开通                  《上海证券报》、       定投、转换业务及参加基金费率优惠活                 《中国证券报》       动的公告       诺安基金管理有限公司关于旗下部分                   《证券时报》、       基金增加博时财富为销售机构并开通                  《上海证券报》、       定投、转换业务及参加基金费率优惠活                 《中国证券报》、       动的公告                               《证券日报》                                          《证券时报》、       诺安基金管理有限公司关于旗下部分                                         《上海证券报》、                                         《中国证券报》、       惠活动的公告                                          《证券日报》                                          《证券时报》、       诺安基金管理有限公司旗下基金 2023               《上海证券报》、       年第 2 季度报告提示性公告                    《中国证券报》、                                          《证券日报》     诺安均衡优选一年持有期混合型证券     投资基金 2023 年第 2 季度报告     诺安基金管理有限公司关于旗下部分          《证券时报》、     基金增加中欧财富为销售机构并开通 《上海证券报》、     定投、转换业务及参加基金费率优惠活 《中国证券报》、     动的公告                      《证券日报》 注：上述公告同时在本公司网站（www.lionfund.com.cn）及中国证监会基金电 子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露。         诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期      第二十四部分      招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书按相关法律法规，分别存放在基金管理人、基金托管人和基金 销售机构的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合 理时间内获取本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书正本为准。投资 人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。   基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。          诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 1 期             第二十五部分         备查文件 本基金备查文件包括以下文件： 一、中国证监会注册基金募集的文件 二、基金合同 三、托管协议 四、法律意见书 五、基金管理人业务资格批件和营业执照 六、基金托管人业务资格批件和营业执照 七、中国证监会要求的其他文件

今日需要关注的数据有能配资平台，美国10月CPI年率未季调和美国截至11月5日当周初请失业金人数。

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