发布日期：2024-08-06 17:24    点击次数：73

建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投   资基金招募说明书（更新）  基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司       二〇二四年七月 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   【重要提示】   本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 2 月 1 日证监许可[2019]180 号 文注册募集。本基金合同已于 2019 年 3 月 25 日生效。   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形 成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回 基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险，本基金的特定风险（包括指数编制机构停止服务、成份券违约风险、跟踪误 差控制未达约定目标）等。   本基金运作过程中，当指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险， 且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人可按照持有人利益优先的原则，履 行内部决策程序后对相关成份券进行调整。   本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金， 高于货币市场基金。本基金为指数型基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方 法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的债券市场相似 的风险收益特征。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的 《招募说明书》       、《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露文件，了解基金的 风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断 本基金是否和自身的风险承受能力相适应。投资者承诺不使用贷款、发行债券等 筹集的非自有资金投资本基金。   基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。   本基金本次系基金经理变更而对招募说明书内容做出更新。本招募说明书有 关财务数据和净值表现截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                                                   目           录 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                    第一部分      前言   《建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书》                                （以下简称“本 招募说明书”）依据《中华人民共和国合同法》                     （以下简称“《合同法》”）、                                  《中华 人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售管 理办法》    （以下简称“《销售办法》”）、                  《证券投资基金信息披露管理办法》                                 （以下 简称“《信息披露办法》”）、              《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》          （以下简称“《指数基金指引》”）和其他有关法律法规的规 定以及《建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金合同》                                （以下简称“基 金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募说明书阐述了建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解 释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义 务，应详细查阅基金合同。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                    第二部分      释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有效修订和补充 年国开行债券指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 投资基金招募说明书》及其更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改等七部法律的决定》修订的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 机关对其不时做出的修订 日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对其不时做出的修订 员会 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 人 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社 会团体或其他组织 理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的 中国境外的机构投资者 内证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规 定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资人的合称 资人 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销 售服务协议，办理基金销售业务的机构 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和 结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份 额变动及结余情况的账户 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确 认的日期 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 长不得超过 3 个月 开放日 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 申请购买基金份额的行为 申请购买基金份额的行为 书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行 账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 方式等不同将本基金基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码， 并分别计算和公告基金份额净值 别基金资产中计提销售服务费、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类 别 申购费用，赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类别 及基金份额持有人服务的费用 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 收申购款及其他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让 或交易的债券等 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的 投资人，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权 益不受损害并得到公平对待 定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 事件 基金产品资料概要》及其更新 门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）              （一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                  第三部分     基金管理人    一、基金管理人概况    名称：建信基金管理有限责任公司    住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层    办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层    设立日期：2005 年 9 月 19 日    法定代表人：生柳荣    联系人：郭雅莉    电话：010-66228888    注册资本：人民币 2 亿元    建信基金管理有限责任公司（以下简称“公司”或“我公司”）经中国证监 会证监基金字[2005]158 号文批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股 份有限公司，65%；美国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限 公司，10%。    基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者 的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选 举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。    董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会 由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公 司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营 管理人员的监督和奖惩权。    公司设监事会，由 5 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向 股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。    二、主要人员情况   生柳荣先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司董事长。厦门大学经济 学博士。历任中国建设银行厦门市分行和总行金融市场部、资产负债管理部等部 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 门主要负责人，现任中国建设银行首席财务官兼资产负债管理部总经理。2023 年 9 月兼任建信基金管理有限责任公司党委书记，9 月 26 日兼任建信基金管理 有限责任公司董事长。   张军红先生，执行董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁。毕业于国家 行政学院行政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处 科员、副主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部 个人存款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、 秘书、高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业 务部副总经理，总行资产托管业务部副总经理。2017 年 3 月出任建信基金管理 有限责任公司监事会主席，2018 年 4 月起任建信基金管理有限责任公司总裁。   陈昕先生，董事，现任中国建设银行个人金融部（消费者权益保护部）副总 经理。毕业于成都科技大学计算机软件专业，硕士研究生学历，高级工程师。1991 年 7 月加入中国建设银行，先后在建行贵阳市中心支行、国泰证券公司贵州营业 部、建行贵阳市花溪区支行、贵阳市南明区支行、贵阳市分行、贵阳河滨支行、 贵阳京瑞支行、贵州省分行、贵阳朝阳支行、总行产品与质量管理部、总行产品 创新与管理部、贵州省分行担任职务。2018 年 2 月任总行创新与管理部副总经 理，2020 年 3 月至今，任总行个人金融部（消费者权益保护部）副总经理。   钟蓉萨女士，董事，现任美国信安金融集团副总裁、中国区负责人。毕业于 中国人民大学统计学专业，获经济学学士学位。历任中国证监会信息统计部信息 中心主任科员、副处长、处长和机构监管部处长，中国证券业协会党委委员、副 秘书长，中国证券投资基金业协会党委委员、副秘书长、副会长。   陈惠燕女士，董事，现任信安亚洲区财务总监。1993 年毕业于新加坡南洋 理工大学，获学士学位。2001 年毕业于悉尼理工大学，获硕士学位。2002 年至 财务部高级经理、财务部副总监和财务总监。   王晓波先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司党委委员，副总经 理、总会计师。毕业于哈尔滨建筑大学，研究生学历。历任黑龙江省物资对外贸 易公司会计，华电能源股份有限公司监察审计部审计员、副经理、主任，华鑫国 际信托有限公司计划财务部负责人、总经理，华鑫国际信托有限公司信托财务管 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 理部总经理，华鑫国际信托有限公司运营总监兼信托财务管理部总经理，华鑫国 际信托有限公司副总经理，中国华电集团资本控股有限公司审计部主任。   吴岚女士，独立董事，现任北京大学数学科学学院金融数学系主任、教授。 概率统计系、数学科学学院金融数学系担任教学科研工作。2003 年至今担任北 京大学数学科学学院金融数学系主任。   姚磊先生，独立董事，现任华领私募股权基金管理（北京）有限公司总经理。 毕业于对外经济贸易大学，获硕士学位。历任中国国际金融有限公司投资银行部 经理、高级经理、副总经理、执行总经理，公司管理部董事总经理，首席财务官； 厦门博润资本投资管理有限公司总经理。   王遥女士，独立董事，现任中央财经大学教授，博士生导师。中央财经大学 绿色金融国际研究院院长，中央财经大学 - 北京银行双碳与金融研究中心主任， 财经研究院、北京财经研究基地研究员。中国金融学会绿色金融专业委员会副秘 书长，中国证券业协会绿色发展委员会顾问。剑桥大学可持续领导力研究院研究 员，牛津大学史密斯企业与环境学院可持续金融项目咨询委员会专家，卢森堡证 券交易所咨询顾问。2021 担任联合国开发计划署中国生物多样性金融“BIOFIN” 项目首席技术顾问；之前任 SDG 影响力融资研究与推广首席顾问。   何杏森女士，监事，2018 加入信安信托(亚洲)有限公司, 现任信安国际（亚 洲）有限公司大中华地区首席法律顾问。1996 年获香港大学法学学士学位，2004 年获美国杜克大学法学硕士学位。拥有香港、英格兰和威尔斯以及美国纽约州律 师从业资格。曾任职香港证券及期货事务监察委员会法规执行部, 其后在富兰克 林邓普顿、 骏利资产管理 、荷兰银行 、瑞士信贷（香港）、柏瑞投资亚洲有限 公司、 嘉实国际资产管理等多家金融机构担任法律顾问及法务部主管。   李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司 正厂级咨询。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009 年获中央财经大 学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒信 会计师事务所。2004 年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务有限公司计 划财务部经理助理、计划财务部副经理、财务部经理，中国华电集团资本控股有 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 限公司企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部总经理。   王涛先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司交易部总经理，硕士 学位。曾任长盛基金管理有限公司业务运营部基金会计。2005 年 8 月加入建信 基金管理公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理，交易部执行总经理、总 经理。   刘颖女士，职工监事，ACCA 资深会员，现任建信基金管理公司审计部总经 理。1997 年毕业于中国人民大学会计系，获学士学位；2010 年获香港中文大学 工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理有 限公司基金运营部高级经理。2006 年 12 月加入建信基金管理公司，历任监察稽 核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部 副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。   姜黎女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司计划财务部副总经理。 师事务所高级审计员。2008 年 5 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部财 务管理专员、财务主管、资深财务专员、总经理助理、财务管理部总经理助理、 副总经理、计划财务部副总经理。   张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。   张力铮先生，副总裁。1988 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行建筑经 济部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部、集团客户部等部门工作，2012 年 6 月起历任建行北京市分行党委委员、副行长，总行投资托管业务部副总经理， 公司业务部副总经理等职务。2023 年 2 月加入建信基金管理有限责任公司，任 党委委员，2023 年 3 月 17 日起任副总裁。   宫永媛女士，副总裁、财务负责人、首席信息官，博士。2001 年 7 月加入 中国建设银行，先后在建总行个人银行业务部、个人金融部、个人存款与投资部 任职，2015 年 11 月起任个人存款与投资部资深副经理。2018 年 6 月加入建信基 金管理有限责任公司，任纪委书记、党委委员；2022 年 12 月起任建信基金管理 有限责任公司党委委员；2023 年 2 月起任建信基金管理有限责任公司党委委员、 副总裁；2023 年 12 月起任建信基金管理有限责任公司党委委员、副总裁、财务 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 负责人；2024 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司党委委员、副总裁、财务 负责人、首席信息官。    吴曙明先生，副总裁、督察长，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省 物资贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金 融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任 科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入建信基金管理有限责任公 司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任建信基 金管理有限责任公司督察长，2016 年 12 月 23 日起任建信基金管理有限责任公 司副总裁，2017 年 11 月起任党委委员。    吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。    刘思女士，硕士。2009 年 5 月加入建信基金管理公司，历任助理交易员、 初级交易员、交易员、交易主管、基金经理助理、基金经理。2016 年 7 月 19 日 起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理，该基金于 2020 年 1 月 睿享纯债债券型证券投资基金的基金经理；2016 年 11 月 22 日至 2017 年 8 月 3 日任建信恒丰纯债债券型证券投资基金的基金经理；2016 年 11 月 25 日起任建 信睿富纯债债券型证券投资基金的基金经理；2017 年 8 月 9 日至 2021 年 5 月 11 日任建信中证政策性金融债 8-10 年指数证券投资基金（LOF）的基金经理；2017 年 8 月 9 日至 2020 年 2 月 23 日任建信中证政策性金融债 1-3 年指数证券投资基 金（LOF）的基金经理；2017 年 8 月 9 日至 2018 年 4 月 11 日任建信中证政策性 金融债 3-5 年指数证券投资基金（LOF）基金经理；2017 年 8 月 16 日至 2018 年 月 16 日至 2018 年 5 月 31 日任建信睿源纯债债券型证券投资基金的基金经理； 金自 2020 年 5 月 7 日转型为建信荣元一年定期开放债券型发起式证券投资基金， 刘思继续担任该基金的基金经理；2019 年 3 月 25 日起任建信中债 1-3 年国开行 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 债券指数证券投资基金的基金经理；2019 年 4 月 26 日起任建信睿兴纯债债券型 证券投资基金的基金经理；2019 年 11 月 20 日起任建信荣瑞一年定期开放债券 型证券投资基金的基金经理；2021 年 6 月 29 日起任建信裕丰利率债三个月定期 开放债券型证券投资基金的基金经理；2023 年 6 月 29 日起任建信睿安一年定期 开放债券型发起式证券投资基金的基金经理；2023 年 11 月 1 日起任建信中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。    闫晗先生，硕士。2012 年 10 月至今历任建信基金管理公司交易员、交易主 管、基金经理助理、基金经理。2017 年 11 月 3 日起任建信目标收益一年期债券 型证券投资基金的基金经理，该基金在 2018 年 9 月 19 日转型为建信睿怡纯债债 券型证券投资基金，闫晗继续担任该基金的基金经理；2018 年 4 月 20 日至 2024 年 1 月 29 日任建信安心回报定期开放债券型基金的基金经理；2018 年 4 月 20 日起任建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理，该基金自 晗继续担任该基金的基金经理；2019 年 3 月 25 日起任建信中债 1-3 年国开行债 券指数证券投资基金的基金经理；2019 年 4 月 30 日起任建信中债 3-5 年国开行 债券指数证券投资基金的基金经理；2019 年 9 月 17 日至 2022 年 1 月 17 日任建 信中债 5-10 年国开行债券指数证券投资基金的基金经理；2020 年 3 月 17 日起 任建信睿和纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理；2020 年 5 月 7 日起任建信荣元一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理；2020 年 6 月 15 日至 2023 年 6 月 16 日任建信中债湖北省地方政府债指数发起式证券投资 基金的基金经理；2020 年 9 月 28 日至 2023 年 5 月 23 日任建信中债 1-3 年农发 行债券指数证券投资基金的基金经理；2021 年 1 月 27 日起任建信利率债债券型 证券投资基金的基金经理；2021 年 11 月 10 起任建信彭博巴克莱政策性银行债 券 1-5 年指数证券投资基金的基金经理，该基金在 2022 年 3 月 22 日起更名为建 信彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金，闫晗继续担任该基金的基金经 理；2024 年 1 月 29 日起任建信中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金的基 金经理；2024 年 2 月 22 日起任建信睿富纯债债券型证券投资基金的基金经理； 理。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   姜月女士，硕士。2013 年 7 月至 2014 年 11 月在泰康资产管理有限责任公 司担任权益投资部股票投资支持经理，2014 年 12 月加入建信基金，历任交易部 交易员、固定收益投资部投资助理、基金经理助理、投资经理、基金经理等职务。 月 24 日起任建信利率债债券型证券投资基金的基金经理；2023 年 11 月 10 日起 任建信安心回报定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2024 年 1 月 29 日起 任建信利率债策略纯债债券型证券投资基金的基金经理；2024 年 2 月 22 日起任 建信荣瑞一年定期开放债券型证券投资基金、建信裕丰利率债三个月定期开放债 券型证券投资基金的基金经理；2024 年 6 月 27 日起任建信中债 1-3 年国开行债 券指数证券投资基金的基金经理。    张军红先生，总裁。    乔   梁先生，投研总监。    陶   灿先生，权益投资部执行总经理。    陈建良先生，固定收益投资部总经理。    李   菁女士，固定收益投资部高级基金经理。    黎颖芳女士，固定收益投资部高级基金经理。    邵   卓先生，权益投资部副总经理。    田元泉先生，研究部副总经理。    三、基金管理人的职责 金份额的发售和登记事宜； 配收益； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 其他法律行为；    四、基金管理人承诺 控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生。    （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；    （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；    （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。    （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋 取利益；    （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息；    （4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。    五、基金管理人的内部控制制度    （1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人 员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。    （2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 高度的独立性与权威性。    （3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过 切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。    （4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对 工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。    （5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部 门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格 的批准程序和监督处罚措施。    （6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必 须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。    （1）控制环境    公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会 下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法 性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价， 监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，保证公司的 财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。    公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了 有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基 金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员 会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度， 并实行相关的风险控制措施。    此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金 运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作， 发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。    （2）风险评估    公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产 生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。      （3）操作控制      公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又 相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授 权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互 核对、相互牵制。      各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约 的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制 度。      在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程， 每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。      （4）信息与沟通      公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信 息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保证信息及时送达适当的人员进行处理。      （5）监督与内部稽核      公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，检查、 评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行 情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公 司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出具 监察稽核报告。      （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会 及管理层的责任。      （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。   （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控 制制度。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                 第四部分     基金托管人   (一)基金托管人情况   名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表人：刘建军   成立时间：2007 年 3 月 6 日   组织形式：股份有限公司   注册资本：923.84 亿元人民币   存续期间：持续经营   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管资格批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   联系人：马强   联系电话：010－68857221   经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限 责任公司（成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日依法整体变更为中国 邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮 政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行 原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、 义务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚 持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位，发挥 邮政网络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业提供优质 金融服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品 管理处、风险管理处、运营管理处、运营一处等处室。现有员工 90 人，全部员 工拥有大学本科以上学历，具备丰富的托管服务经验。 行业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第 16 家托 管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批 准，获得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基 础的经营理念，依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制 度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多 资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致 好评。   截至 2024 年 3 月 31 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 387 只。 至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产 管理计划、信托计划、银行理财产品、保险资金、保险资产管理计划、私募投资 基金等多种资产类型的托管产品体系。   (二)基金托管人的内部控制制度   作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、 及时，保护基金份额持有人的合法权益。   中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险控制 处室，配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督 稽核的工作职权和能力。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员 具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控 制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效； 业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人员 负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、 独立。   (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比 例、投资范围、投资组合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示， 要求其限期纠正，同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用 的提取与开支情况进行检查监督。   (1)每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进 行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基 金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。   (2)收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。   (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人 进行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                 第五部分 相关服务机构   一、基金份额发售机构   本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。   （1）直销柜台   名称：建信基金管理有限责任公司   住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层   办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层   法定代表人：生柳荣   联系人：郭雅莉   电话：010-66228800   （2）网上交易平台   投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定 期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。   基金管理人网址：www.ccbfund.cn。   （1） 中信银行股份有限公司   办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座   法定代表人：方合英（代）   客服电话：95558   网址：bank.ecitic.com   （2） 中国建设银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区金融大街 25 号   法定代表人：田国立   客服电话：95533   网址：www.ccb.com   （3） 交通银行股份有限公司 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号   办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号   法定代表人：任德奇   客服电话：95559   网址：www.95559.com.cn   （4） 宁波银行股份有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表人：陆华裕   客户客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （5） 平安银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   法定代表人：谢永林   客户服务电话：95511   网址：www.bank.pingan.com   （6） 中国邮政储蓄银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号   法定代表人：张金良   客户服务电话：95580   网址：www.psbc.com   （7） 阳光人寿保险股份有限公司   企业地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层   法定代表人：李科   客户服务电话：95510   公司网址：http://life.sinosig.com   （8） 江苏汇林保大基金销售有限公司 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号   办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室   法定代表人：吴言林   客户服务电话：025-66046166   公司网址：http://www.huilinbd.com   （9） 兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦   办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦   法定代表人：吕家进   客户服务电话：95561   公司网站：www.cib.com.cn   （10） 北京度小满基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室   法定代表人：盛超   客户服务热线：95055-4   网址： https://www.duxiaoman.com/   （11） 北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   法定代表人：王伟刚   客户服务热线：400-055-5728   网址： http://www.hcfunds.com/   （12） 北京加和基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区平原里 21 号楼 4 层 A502   法定代表人：曲阳   客户服务热线：400-820-1115   网址： https://www.bzfunds.com   （13） 大连网金基金销售有限公司   注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室   法定代表人：樊怀东 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）    客户服务电话：0411-39027807    网址： https://www.yibaijin.com    （14） 泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室    法定代表人：王建华    客户服务电话： 400-080-3388    网址： http://www.puyifund.com/    （15） 深圳富济基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区福华三路 88 号财富大厦 28E    法定代表人：祝中村    客户服务电话：0755-83999907    网址：https://www.fujifund.cn/    （16） 天津国美基金销售有限公司    注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2804-2、2805    法定代表人：陈萍    客户服务热线：400-111-0889    网址： http://fund.gomefinance.com.cn/    （17） 上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    法定代表人：陶怡    客户服务电话: 400-700-9665    网址：https://www.howbuy.com/fund/    （18） 和耕传承基金销售有限公司    注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    法定代表人：温丽燕    客户服务电话：4000-555-671    网址： https://www.hgccpb.com/    （19） 和讯信息科技有限公司 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）    注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室    法定代表人：章知方    客户服务电话: 400-920-0022    网址： https://www.licaike.com/    （20） 北京虹点基金销售有限公司    注册地址：北京市朝阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    法定代表人：张晓杰    客户服务电话：400-618-0707    网址： https://www.hongdianfund.com/    （21） 华瑞保险销售有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座    法定代表人：王树科    客户服务电话：952303    网址： http://www.huaruisales.com/    （22） 上海汇付基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室    法定代表人：金佶    客户服务电话：400-820-2819    网址：https://www.chinapnr.com/    （23） 江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号    法定代表人：吴言林    客户服务热线：025-66046166 转 849    网址：http://www.huilinbd.com/    （24） 嘉实财富管理有限公司    注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛 1 号 7 层 710 号    法定代表人：张峰    客户服务热线：400-021-8850 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   网址：https://www.harvestwm.cn/   （25） 京东肯特瑞基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2   法定代表人：邹保威   客户服务电话：400-0988-511   网址： https://kenterui.jd.com/   （26） 上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   法定代表人：尹彬彬   客户服务热线：400-118-1188   网址：https://www.66liantai.com/   （27） 上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层 6 层）   法定代表人：陈祎彬   客户服务电话：400-821-9031   网址： https://www.lufunds.com/   （28） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   法定代表人：王珺   客户服务电话: 95188-8   网址： http://www.fund123.cn/   （29） 民商基金销售（上海）有限公司   注册地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室   法定代表人：孙莹   客户服务电话：021-50206003   网址： https://www.msftec.com   （30） 南京苏宁基金销售有限公司   注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   法定代表人：钱燕飞刘汉青   客户服务热线：95177   网址： https://www.snjijin.com/   （31） 诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（集中登记地）   法定代表人：吴卫国   客户服务电话：400-821-5399   网址： https://www.noah-fund.com/   （32） 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司   注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）   法定代表人：杨柳   客户服务电话：400-680-3928   网址： https://www.simuwang.com/   （33） 上海爱建基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   法定代表人：吴文新   客户服务热线：021-60608989   （34） 上海华夏财富投资管理有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室   法定代表人：毛淮平   客户服务热线：400-817-5666   网址： https://www.amcfortune.com/   （35） 上海利得基金销售有限公司   注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼   法定代表人：李兴春   客户服务热线：400-921-7755   网址： http://www.leadbank.com.cn/   （36） 上海挖财基金销售有限公司 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    法定代表人：方磊    客户服务热线：021-50810673    网址： https://wacaijijin.com/    （37） 上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座    法定代表人：简梦雯    客户服务热线：400-821-0203    网址： http://www.windmoney.com.cn/    （38） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园    法定代表人：张斌    客户服务热线：400-066-1199 转 2    网址： http://www.new-rand.cn    （39） 腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    法定代表人：谭广锋林海峰    客户服务热线：95017    网址： https://www.txfund.com/    （40） 上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    法定代表人：其实    客户服务电话: 95021    网址： https://fund.eastmoney.com/    （41） 浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室    法定代表人：吴强凌顺平 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   客户服务电话：952555400-877-3772   网址： http://www.5ifund.com/   （42） 北京微动利基金销售有限公司    注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342    法定代表人：季长军    客户服务电话：400-188-5687    网址： https://www.buyforyou.com.cn/   （43） 喜鹊财富基金销售有限公司   注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室   法定代表人：卢士远   客户服务电话：400-6997-719   网址： https://www.xiquefund.com/   （44） 北京新浪仓石基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室   法定代表人：李柳娜   客户服务热线：010-6267 5369   网址： http://fund.sina.com.cn/fund/web/index   （45） 玄元保险代理有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表人：马永谙    客户服务电话：400-080-8208    网址：https://www.licaimofang.cn/   （46） 北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    法定代表人：李楠    客户服务热线：400-159-9288    网址：https://danjuanapp.com/   （47） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）    注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    法定代表人：汤蕾    客户服务热线：400-609-9200    网址： https://www.puzefund.com/   （48） 奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    法定代表人：TEO WEE HOWE    客户服务热线：400-684-0500    网址： https://www.ifastps.com.cn   （49） 珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区琴朗道 91 号 1608、1609、1610 办公    法定代表人：肖雯    客户服务热线：020-89629066    网址：https://www.yingmi.cn/   （50） 上海长量基金销售有限公司    注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    法定代表人：张跃伟    客户服务电话： 400-820-2899    网址：http://www.erichfund.com/   （51） 中证金牛(北京)基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    法定代表人：吴志坚    客户服务电话：4008-909-998    网址：https://www.jnlc.com   （52） 北京中植基金销售有限公司    注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室    法定代表人：武建华    客户服务电话：400-8180-888 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）     网址： https://www.chtfund.com/    （53） 深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层    法定代表人：薛峰    客户服务电话: 4006-788-887    网址：     https://www.zlfund.cn/， http://www.jjmmw.com/    （54） 泰信财富基金销售有限公司    注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表人：彭浩    客户服务热线：400-004-8821    网址：https://www.taixincf.com    （55） 博时财富基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法定代表人：王德英    客户服务热线：400-610-5568    网址： https://www.boserawealth.com/    （56） 上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    法定代表人：栗旭    客户服务热线：400-168-1235    网址： https://www.luxxfund.com/    （57） 上海中欧财富基金销售有限公司    注册地址：上海自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    法定代表人：许欣    客户服务热线：400-100-2666    网址： https://www.zocaifu.com/    （58） 上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   法定代表人：郑新林   客户服务电话：021-68889082   网址： www.pytz.cn   （59） 中信证券股份有限公司     地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦     法定代表人：张佑君     客服电话：95558     网址：www.citics.com   （60） 中信证券（山东）有限责任公司     注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层     法定代表人：姜晓林     客服电话：0532-96577     网址：www.zxwt.com.cn   （61） 东北证券股份有限公司     地址：长春市生态大街 6666 号     法定代表人：李福春     客户服务电话：95360     网址：www.nesc.cn   （62） 渤海证券股份有限公司     注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室     法定代表人：王春峰     客户服务电话：4006515988     网址：www.bhzq.com   （63） 中泰证券股份有限公司     注册地址：山东省济南市经七路 86 号     法定代表人：李玮     客户服务热线：95538     网址：www.qlzq.com.cn   （64） 信达证券股份有限公司 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）     注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心     法定代表人：祝瑞敏     客服热线：400-800-8899     网址：www.cindasc.com   （65） 中信建投证券股份有限公司     住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼     办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号     法定代表人：王常青     客户服务电话：400-8888-108     公司网址：www.csc108.com   （66） 中国银河证券股份有限公司     住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座     法定代表人：陈共炎     客户服务电话：4008-888-8888     网址：www.chinastock.com.cn   （67） 国泰君安证券股份有限公司     注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号     办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼     法定代表人：王松（代）     客服电话：400-8888-666     网址：www.gtja.com   （68） 光大证券股份有限公司     住所：上海市静安区新闸路 1508 号     法定代表人：刘秋明     客服电话：10108998     网址：www.ebscn.com   （69） 长江证券股份有限公司     住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦     法定代表人：李新华 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）     客户服务电话：4008-888-999     公司网址：www.95579.com    （70） 申万宏源证券有限公司     办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层     法定代表人：杨玉城     客服电话：95523     网址：http://www.swhysc.com/swhysc    （71） 申万宏源西部证券有限公司     地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大 成国家大厦 20 楼 2005 室     法定代表人：王献军     客服电话：95523     网址：http://www.swhysc.com/swhysc    （72） 海通证券股份有限公司     住所：上海市淮海中路 98 号     法定代表人：周杰     客户服务电话：400-8888-001，（021）962503     网址：www.htsec.com    （73） 长城证券有限责任公司     住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层     法定代表人：曹宏     客服电话：0755-82288968     网址：www.cc168.com.cn    （74） 国投证券股份有限公司    地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元    法定代表人：段文务    客户服务电话：95517    网址：https://www.essence.com.cn/    （75） 平安证券股份有限公司 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）      注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼      法定代表人：何之江      客服热线：4008866338      网址：stock.pingan.com    （76） 中信期货有限公司      地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层      法定代表人：张皓      客服电话：400 9908 826      网址：http://www.citicsf.com    （77） 财通证券股份有限公司      住所：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201，501，502，1103，      法定代表人：陆建强      客户服务电话：95336      公司网址：http://www.ctsec.com/    （78） 北京植信基金销售有限公司      住所：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67      法定代表人：王军辉      客户服务电话：4006-802-123      公司网址：http://www.zhixin-inv.com/    （79） 第一创业证券股份有限公司      住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼      法定代表人：刘学民      客户服务电话：95358      公司网址：http://www.firstcapital.com.cn/    （80） 华鑫证券有限责任公司      地址：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）     法定代表人：俞洋     客户服务电话：95323     公司网址：http://www.cfsc.com.cn/   （81） 广发证券股份有限公司     住所：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼     法定代表人：林传辉     客户服务电话：020-95575     网址：www.gf.com.cn   （82） 国信证券股份有限公司     住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦     办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦     法定代表人：张纳沙     客户服务电话：95536     网址：www.guosen.com.cn   （83） 国金证券股份有限公司     注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号     法定代表人：冉云     客户服务电话: 95310     网址：http://www.gjzq.com.cn   （84） 东吴证券股份有限公司     地址：苏州工业园区星阳街 5 号     法定代表人：范力     客服电话：95330     网址：http://www.dwzq.com.cn/   （85） 华宝证券股份有限公司     地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层     法定代表人：刘加海     客服电话：400-820-9898     网址：http://www.cnhbstock.com 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）    （86）        华泰证券股份有限公司        地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦        法定代表人：周易        客户咨询电话：025-84579897        网址：www.htsc.com.cn    （87） 华西证券股份有限公司        地址：成都市高新区天府二街 198 号        法定代表人：杨炯洋        客服电话：95584        网址：http://www.hx168.com.cn/hxzq/hxindex.html    （88） 东方财富证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    法定代表人：戴彦    客户服务热线：95357    网址： www.18.cn    （89） 中银国际证券股份有限公司    法人代表：宁敏    地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层    电话：4006288888    网址：www.bocichina.com    （90） 中航证券有限公司    地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋    法人代表：戚侠    客服电话：95335    网址：https://www.avicsec.com/    基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售 本基金，并在基金管理人网站公示。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   二、基金份额登记机构   名称：建信基金管理有限责任公司   住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层   办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层   法定代表人：生柳荣   联系人：郑文广   电话：010-66228888   三、出具法律意见书的律师事务所   名称：上海市通力律师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼   负责人：俞卫锋   电话：021- 31358666   传真：021- 31358600   联系人：陆奇   经办律师：黎明、陆奇   四、审计基金资产的会计师事务所   名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）   住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   执行事务合伙人：毛鞍宁   联系电话： （010）58153000   传真： （010）85188298   联系人： 王珊珊   经办注册会计师：王珊珊、贺耀。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）               第六部分     基金份额的发售   一、基金募集的依据   本基金由基金管理人依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《基金合同》 及其他法律法规的有关规定募集。   本基金募集申请已经中国证监会 2019 年 2 月 1 日证监许可[2019]180 号文注 册。   二、基金类型   债券型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型开放式   四、基金存续期间   不定期   五、基金份额类别   本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式等不同，将基 金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用但不从本类别 基金资产中计提销售服务费、赎回时根据持有期限收取赎回费用的，称为 A 类基 金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/申购费用、赎回时 根据持有期限收取赎回费用的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日某类别基金份 额净值＝该计算日该类别基金份额的基金资产净值/该计算日发售在外的该类别 基金份额总数。   投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。   本基金有关基金份额类别的具体设置以及费率水平等由基金管理人确定，并 在招募说明书中公告。根据基金销售情况，在符合法律法规及中国证监会规定且 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序 后可以增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的费率或者停止现有基金 份额类别的销售等，或对基金份额分类办法及规则进行调整，而无需召开基金份 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 额持有人大会，但调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。   六、基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为人民币 1.0000 元。   七、发售时间   自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。   八、发售方式   通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。   九、发售对象   符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资人。   十、认购安排 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金 基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 机构发布的相关公告。 销售机构规定的方式全额缴付认购款项。其他销售机构每个基金交易账户每次认 购金额不得低于 10 元人民币，其他销售机构另有规定最低单笔认购金额高于 10 元的，从其规定。本基金管理人直销柜台、网上交易平台每个基金交易账户首次 认购金额不得低于 10 元人民币，单笔追加认购最低金额为 10 元人民币。 基金管理人届时发布的相关公告。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例 要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份 额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 撤销。   十一、认购费用   募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按累计认购金额确定认购费 率，以每笔认购申请单独计算费用。基金投资人认购本基金 A 类基金份额时收取 认购费用。C 类基金份额不收取认购费。        费用种类         认购金额（M）          认购费率                       M＜100 万元         0.40%       A 类认购费率                       M≥500 万元       每笔 1000 元       C 类认购费率                    0   A 类基金份额基金认购费用由认购本基金 A 类基金份额的投资人承担，不列 入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生 的各项费用。   十二、募集期利息的处理方式   有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十三、基金认购份额的计算   A 类基金份额的认购份额计算方法为：   （1）认购费用适用比例费率时，计算方法为：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购费用＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   （2）认购费为固定金额时，计算方法为：   认购费用＝固定金额 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   净认购金额＝认购金额－认购费用   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   C 类基金份额的认购份额计算方法为：   认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资人投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果认购期内认购资金 获得的利息为 5 元，则可得到的 A 类认购份额为：   净认购金额＝50,000/（1＋0.40%）＝49,800.80 元   认购费用＝50,000－49,800.80＝199.20 元   认购份额＝（49,800.80＋5）/1.0000＝49,805.80 份   即：某投资人投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果认购期内认购资金 获得的利息为 5 元，则其可得到 49,805.80 份本基金 A 类基金份额。   例：某投资人投资 5 万元认购本基金 C 类基金份额，如果认购期内认购资金 获得的利息为 5 元，则可得到的 C 类认购份额为：   认购份额＝（50,000＋5）/1.0000＝50,005.00 份   即：某投资人投资 5 万元认购本基金 C 类基金份额，如果认购期内认购资金 获得的利息为 5 元，则其可得到 50,005.00 份本基金 C 类基金份额。   十四、认购申请的确认   销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。   十五、募集资金   基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不 得动用。   基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金 财产中列支。   十六、募集结果   截至 2019 年 3 月 20 日，基金募集工作已经顺利结束。经安永华明会计师事 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 务所验资，本次募集的净认购金额为人民币 3,100,328,481.49 元，本次募集所有 认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计人民币 27,018.54 元。本次 募集有效认购户数为 307 户，按照每份基金份额初始面值人民币 1.00 元计算， 募集期募集资金及利息结转的基金份额共计 3,100,355,500.03 份，已全部计入投 资者基金账户，归投资者所有。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）               第七部分     基金合同的生效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法 定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案 手续。   基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人 在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应 将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得 动用。   二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式   如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 期活期存款利息； 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模   基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份 额持有人大会进行表决。   法律法规另有规定时，从其规定。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书、其他相关公告中或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办 理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。   二、申购和赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业 务办理时间以销售机构公布时间为准。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。   基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。   在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金 份额申购、赎回的价格。   三、申购与赎回的原则 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 额净值为基准进行计算； 序赎回。 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。   投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交 付申购款项时，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。   基金份额持有人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交 的赎回申请不成立。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机 构确认赎回时，赎回生效。   投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款的情形时，款项的支付 办法参照基金合同有关条款处理。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T 日）           ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 功，则申购款项退还给投资人。   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。   基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述申购和赎回申请的确认时 间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。   五、申购和赎回的数量限制 销售机构另有规定最低单笔申购金额高于 10 元的，从其规定；本基金管理人直 销柜台每个基金交易账户首次最低申购金额、单笔追加申购最低金额均为 10 元 人民币；通过本基金管理人网上交易平台申购本基金时，单笔申购最低金额为 额。基金份额持有人赎回时或赎回后在单个基金交易账户保留的基金份额余额不 足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。 参见相关公告。 定请参见相关公告。 参见相关公告。 基金管理人应当采取设定单一投资人申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体请参见相关公告。 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   六、申购和赎回的价格、费用及其用途   投资人在申购 A 类基金份额时支付申购费用。C 类基金份额不收取申购费用。 投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申购费率，以每 笔申购申请单独计算费用。   （1） 本基金 A 类基金份额的申购费率如下：        费用种类         申购金额（M）                 申购费率                         M＜100 万元            0.50%        申购费率                         M≥500 万元         每笔 1000 元   本基金 A 类基金份额的申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担， 不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。   （2）C 类基金份额申购费   本基金 C 类基金份额申购费率为 0。   赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取，并按照持有期限的不同将赎回费按照不同比例计入基金财产，赎 回费用的其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。   （1）A 类基金份额赎回费   本基金 A 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时 间越长，所适用的赎回费率越低。   本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：              持有期限（N）                费率                N                N≥30 日                0   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对于持有期少于 7 日的基金 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有期 7 日以上（含 7 日）的基金份额所收取的赎回费，将不少于赎回费用的 25%归入基金财产。   （2）C 类基金份额赎回费   本基金 C 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时 间越长，所适用的赎回费率越低。   本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：             持有期限（N）                费率                N               N≥30 日                0   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对于持有期少于 7 日的基金 份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有期 7 日以上（含 7 日）的基金份额所收取的赎回费，将不少于赎回费用的 25%归入基金财产。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规则遵循相关法律 法规以及监管部门、自律规则的规定。 持有人不产生任何不利影响的情形下，在履行适当的程序后，根据市场情况制定 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相 关监管部门要求履行相关手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率或基金 赎回费率并另行公告。   七、申购份额与赎回金额的计算方式   本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）。   A 类基金份额申购份额的计算方式如下：   （1）申购费用适用比例费率时，计算方法为： 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购费用＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   （2）申购费用为固定金额时，计算方法为：   申购费用＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购费用   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   C 类基金份额申购份额的计算方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。   例：某投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：   净申购金额=50,000/（1+0.50%）=49,751.24 元   申购费用=50,000-49,751.24=248.76 元   申购份额=49,751.24/1.0500=47,382.13 份   即：投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日的 A 类基 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,382.13 份 A 类基金份额。   例：某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：   申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份   即：投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,619.05 份 C 类基金份额。   在基金份额持有人赎回本基金份额时收取赎回费用，基金份额持有人的赎回 金额为赎回总金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回费用=赎回总金额×赎回费率   赎回金额=赎回总金额-赎回费用 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）    赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后 两位；赎回总金额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；由此产生的收 益或损失由基金财产承担。    例：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为 20 日，赎回 适用费率为 0.10%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得赎回 金额为：    赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元    赎回费用＝11,480×0.10%＝11.48 元    赎回金额＝11,480－11.48＝11,468.52 元    即：投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为 20 日，赎回适 用费率为 0.10%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1480 元，则可得到的赎回 金额为 11,468.52 元。    例：某投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假设持有期大于 30 天， 则赎回适用费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得赎 回金额为：    赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元    赎回费用＝11,480×0＝0 元    赎回金额＝11,480－0＝11,480.00 元    即：投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份 额净值为 1.1480 元，持有期大于 30 日，赎回适用费率为 0，则可得到的赎回金 额为 11,480.00 元。 类基金份额净值。本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日各类基金份额的基金 份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内进行公告。遇特殊情况，经中国证监 会同意，可以适当延迟计算或公告。    八、拒绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的全部或部分申购申 请： 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托 管人协商确认后暂停接受基金申购申请。 产净值。 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 资人持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致 投资人变相规避前述 50%比例要求的情形时。 一投资人单日或单笔申购金额上限、单一投资人累计持有份额上限的情形。   发生上述（第 4、6、7 项除外）暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接 受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给 投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。   九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不 确定性时，经与基金托管人协商确认后暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款 项。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 产净值。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。   十、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未 能赎回部分作自动延期赎回处理。   （3）   若本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总 份额 20%以上的赎回申请的情形下，如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回 申请有困难或认为因支付全部投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基 金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以延期办理赎回申请。具体分为两种 情况：   ①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请，为了保护其 他赎回投资人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。对于单个投 资人超过基金总份额 20%以上的大额赎回申请，基金管理人在剩余支付能力范围 内对其按比例确认当日受理的赎回份额，未确认的赎回部分作自动延期处理。延 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类 基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在 提交赎回申请时选择取消赎回的，则当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。   ②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则所有投 资人的赎回申请（包括单个投资人超过基金总份额 20%以上的大额赎回申请和 其他投资人的赎回申请）都按照上述“（2）部分延期赎回”的约定一并办理。   （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并触发“（2）部分延期赎回”时，基金管理人应当通过 邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有 人，说明有关处理方法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登 公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净 值。 时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登 重新开放申购或赎回的公告，并公告最近 1 个工作日的各类基金份额净值；也可 以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发 布重新开放的公告。   十二、基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按 照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   十五、定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。   十六、基金份额的冻结和解冻   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益按照法律法规及国家有权机关的要求以及基金登记机构 业务规定来处理。   十七、基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或相关公告。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                 第九部分     基金的投资   一、投资目标   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总 回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还 可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的政策性金融 债、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具，但须符合中国证监会相关规定。本基金不投资于除政策性金融债以外的债券 资产，不参与股票、权证等资产的投资。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 资产的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。   三、标的指数及其编制信息   （一）标的指数   中债-1-3 年国开行债券指数   （二）编制方案   （1）由国家开发银行发行的政策性银行债；   （2）债券剩余期限为 0.5 年-3 年（包含 0.5 年和 3 年），含权债剩余期限按 计算日中债估值推荐方向选取；   （3）债券上市地点为全国银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交 易所。   （三）指数信息查询 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）    有关标的指数具体编制方案及成份股信息详见中债金融估值中心有限公司 网站，网址：yield.chinabond.com.cn/cbweb-mn/indices/single_index_query。    四、投资策略    本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。    在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.3%， 将年化跟踪误差控制在 2%以内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误 差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。    指数基金运作过程中，当指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风 险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原 则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。    （1）债券投资组合的构建策略    构建投资组合的过程主要分为三步：划分债券层级、筛选目标组合成份券和 逐步调整建仓。    ①划分债券层级    本基金根据债券的剩余期限将标的指数成份券划分层级，按照分层抽样的原 理，确定各层级成份券及其权重。    ②筛选目标组合成份券    分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或随机抽样等方法筛 选出与各层级总体风险收益特征（例如久期、凸性等）相近的且流动性较好（主 要考虑发行规模、日均成交金额、期间成交天数等指标）的个券组合，或部分投 资于非成份券，以更好地实现对标的指数的跟踪。    ③逐步建仓    本基金将根据实际的市场流动性情况和市场投资机会逐步建仓。    （2）债券投资组合的调整策略    ①定期调整    基金管理人将每月评估投资组合整体以及各层级债券与标的指数的偏离情 况，定期对投资组合进行调整，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩小跟 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 踪误差。   ②不定期调整   当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及市场波动剧烈等情 况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将综合考虑市场流动性、交易成 本、偏离程度等因素，对投资组合进行不定期的动态调整以缩小跟踪误差。   五、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资标的 指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；   （4）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（6）项以外，因证券市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情 形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止行为，如适用于本基金，基 金管理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。   六、标的指数与业绩比较基准   本基金的标的指数为中债 1-3 年国开行债券指数   本基金业绩比较基准为中债 1-3 年国开行债券指数收益率*95%+银行活期存 款利率(税后)*5%   中债 1-3 年国开行债券指数隶属于中债总指数族分类，该指数成分券包括国 家开发银行在境内公开发行且上市流通的待偿期 0.5 至 3 年（包含 0.5 年和 3 年） 的政策性银行债，可作为投资该类债券的业绩基准和标的指数。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   未来若出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方 案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。   自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理 人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人 利益优先原则维持基金投资运作。   若标的指数变更对基金投资无实质性影响（包括但不限于编制机构变更、指 数更名等），则无需召开基金份额持有人大会，基金管理人可在取得基金托管人 同意后变更标的指数和业绩比较基准，报中国证监会备案并及时公告。   若基金标的指数发生变更，基金业绩比较基准随之变更，由基金管理人根据 标的指数变更情形履行对应适当程序，并在调整实施前依照《信息披露办法》的 有关规定在中国证监会规定媒介上刊登公告。   七、风险收益特征   本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金， 高于货币市场基金。   本基金为指数型基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法跟踪标的指数 的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。   八、基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法 有人的利益。 人牟取任何不当利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。      十、基金的投资组合报告      基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。      基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 4 月 17 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保 证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。      本投资组合报告所载数据截至 2024 年 3 月 31 日，本报告所列财务数据未经 审计。  序                                           占基金总资产的比例               项目        金额（元）  号                                              （%）        其中：股票                            -                -        其中：债券           16,556,876,817.40            99.99             资产支持证券                      -                -        其中：买断式回购的买入                                         -                -        返售金融资产        银行存款和结算备付金合        计      (1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）         无。         (2) 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合         无。         (1)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细         无。 序                                                         占基金资产净值比例                 债券品种              公允价值（元） 号                                                            （％）          其中：政策性金融债                   16,556,876,817.40               118.13 细  序                                                                占基金资产净              债券代码      债券名称       数量（张） 公允价值（元）  号                                                                值比例（％） 券投资明细         无。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 明细         无。 细         无。         （1）本期国债期货投资政策         无。         （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细         无。         （3）本期国债期货投资评价         无。         (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形         本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部门立案调查 和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。         （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库         基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。         （3）其他资产构成 序号              名称                 金额（元）         （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   无。   （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明   无。   （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分   由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                            第十部分      基金的业绩     基金业绩截止日为 2024 年 3 月 31 日。     基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在 作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 建信中债 1-3 年国开行 A:                             净值增     业绩比较     业绩比较基                    净值增      阶   段                  长率标     基准收益     准收益率标    ①—③     ②—④                    长率①                             准差②     率③       准差④ 基金合同生效之日 —2019 年 12 月 31    3.07%    0.03%   -0.23%    0.05%   3.30%   -0.02% 日 自基金合同生效 -2024 年 3 月 31 日 建信中债 1-3 年国开行 C: 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                             净值增     业绩比较         业绩比较基                    净值增      阶   段                  长率标     基准收益         准收益率标      ①—③      ②—④                    长率①                             准差②     率③           准差④ 基金合同生效之日 —2019 年 12 月 31     3.06%   0.03%    -0.23%         0.05%    3.29%   -0.02% 日 自基金合同生效 -2024 年 3 月 31 日 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                第十一部分          基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）               第十二部分      基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。   三、估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。   （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。   （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对 估值进行调整并确定公允价值。   四、估值方法 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有 规定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值， 具体估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定。   （2）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值 技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）交易所上市实行全价交易的债券，选取第三方估值机构提供的估值全 价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。 供的价格数据估值。 值。 制，以确保基金估值的公平性。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任。 因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍 无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公 布。   五、估值程序 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。 基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制，具体可参见基金 管理人届时的相关公告。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公 告。 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管 理人按规定对外公布。   六、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当通报基金托管人、报中国证监会备案并公告。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   七、暂停估值的情形 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托 管人协商确认后，决定暂停基金估值时；   八、基金净值的确认   基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行 复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金 管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。   九、特殊情况的处理 差不作为基金资产估值错误处理。 发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合 理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管 理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要 的措施消除或减轻由此造成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）             第十三部分      基金的收益与分配      一、基金利润的构成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。      三、基金收益分配原则 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10%，若基金合同生效不满 金红利或将现金红利自动转为该类别基金份额进行再投资；若投资人不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红； 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的每 一基金份额享有同等分配权；      四、收益分配方案      基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。      五、收益分配方案的确定、公告与实施      本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。      基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 间不得超过 15 个工作日。    六、基金收益分配中发生的费用    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当 投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为该类别基金份额。红利再投资 的计算方法，依照《业务规则》执行。    七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）              第十四部分 基金费用与税收   一、基金费用的种类   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   本基金按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协议中所 规定的指数许可使用费计提方法支付指数许可使用费。其中，基金合同生效前的 许可使用固定费不列入基金费用。   如果指数使用许可协议约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式 等发生调整，本基金将采用调整后的方法或费率计算指数许可使用费或采用调整 后的支付方式支付指数许可使用费。基金管理人应在招募说明书及其更新中披露 基金最新适用的方法。   本基金的基金合同生效后的标的指数许可使用费按照基金管理人与中债金 融估值中心有限公司签署的指数使用许可协议的约定从基金财产中支付。在通常 情况下，指数许可使用费按前一日的基金资产净值所适用的年度费率计提。指数 许可使用费每日计算，逐日累计。 基金资产季度平均净值              季度费率       年度费率 （包括 10 亿人民币整， 不包括 20 亿人民币整） 超过 20 亿人民币（包括           0.625bp    2.5bp   注：1bp=基本点数=1/10,000=0.01%   计算方法如下：   H=E×前一日的基金资产净值所适用的年度费率/当年天数   H 为每日应计提的指数许可使用费 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   E 为前一日的基金资产净值   指数许可使用费的计费时间从基金成立日的后一日开始计算；基金成立的首 个季度费用按照基金成立日所在季度剩余自然日计提。   指数许可使用费的支付方式为每季度支付一次，由基金管理人向基金托管人 发送划付指令，经基金托管人复核后于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的前 10 个 工作日内从基金财产中一次性支付给中债金融估值中心有限公司。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.10% 。销售服务费的计算方法如下：   H＝E×0.10% ÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由 基金管理人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   上述“ 一、基金费用的种类”中第 5－11 项费用，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   五、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。   基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）             第十五部分      基金的会计与审计   一、基金会计政策 会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度 披露； 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 并以书面方式确认。   二、基金的年度审计 相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）              第十六部分 基金的信息披露   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披 露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。   二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非 法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照基金合同 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信 息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。   五、公开披露的基金信息 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   公开披露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大 利益的事项的法律文件。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生 重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。 基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 明的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管 理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概 要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告、基金合同提示性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金 合同和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网 站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。   （三）基金合同生效公告 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金 合同生效公告。   （四）基金净值信息   基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至 少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年 度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申 购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所 审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，并 将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度 报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊 上。   基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报 告或者年度报告。   基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基 金组合资产情况及其流动性风险分析等。   基金运作期间，如报告期内出现单一投资人持有基金份额达到或超过基金总 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 份额 20%的情形，为保障其他投资人的权益，基金管理人至少应当在基金定期报 告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有 份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定 的特殊情形除外。   （七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有 关规定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 人变更； 责人发生变动； 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十； 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 方式和费率发生变更； 时； 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的和基金合同约定的其他事项。   （八）澄清公告   在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将 有关情况立即报告中国证监会。   （九）基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   （十）清算报告   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （十一）实施侧袋机制期间的信息披露   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   （十二）中国证监会规定的其他信息   六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、行政法规、中国证监会的规定和基金合 同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申 购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算 报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电 子确认。   基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会电子披露网站报送拟披露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。   七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延迟信息披露的情形   当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息：   九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                 第十七部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和实施程序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户 的赎回申请并支付赎回款项。 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧 袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。   五、实施侧袋账户期间的基金费用 产净值作为基数计提。 后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应 当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规 要求及时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   七、侧袋机制的信息披露   在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。   基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账 户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会 计核算和年度报告披露等发表审计意见。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）               第十八部分      风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自 身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一 种风险，若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额 赎回。   基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资 人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。   投资人应当认真阅读《基金合同》、                  《招募说明书》及基金产品资料概要等基 金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投 资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。   投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期 定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方 式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得 收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示 其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的 保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。   投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎 回基金，基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。   本基金在认购期内按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 人按 1.00 元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破 1.00 元，从 而遭受损失的风险。   投资于本基金的主要风险包括：   （一）市场风险   证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的 影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证 券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。   经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券 的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。   金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影响 到证券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化 将直接影响证券价格和本基金的收益。   基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。   （二）信用风险   指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、 拒绝支付到期本息，导致基金财产损失。   （三）债券收益率曲线变动风险   债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的 久期指标并不能充分反映这一风险的存在。   （四）再投资风险   再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当 利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 较少的收益率。   （五）流动性风险   指本基金可能会发生基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付 投资者赎回款项的风险。   本基金的主要流动性风险及其管理方法如下：   （1）基金申购、赎回安排   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书 “第八部分 基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。投 资者应当了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险相匹配。   （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资标的为具有良好流动性的金融工具；本基金投资于具有较高流动 性的投资品种，通过合理配置组合等方式，积极防范流动性风险；本基金主动投 资流动性受限资产的市值合计占比等，皆严格遵守相关法律法规规定的比例限 制。因此，本基金拟投资市场及资产的流动性良好。   （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用以下流动性风险管理措 施：   ①延期办理巨额赎回申请；   ②延缓支付赎回款项；   ③摆动定价；   ④中国证监会认定的其他措施。   （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照 法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等 进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施，包括但不限 于：   ① 延期办理巨额赎回申请   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的 “九、巨额 赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延期办理巨额赎回申请的情形及程序。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被延期办理，同时投资人完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。   ② 暂停接受赎回申请   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或延缓支付赎回款项的情形” 及“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细 了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。   ③ 延缓支付赎回款项   投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”， 详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资人接收赎回 款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。   ④ 收取短期赎回费   本基金还对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.50%的赎回费，并将上述 赎回费全额计入基金财产。   ⑤ 暂停基金估值   投资人具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“六、暂停 估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资人没 有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，或被 延缓支付赎回款项。   ⑥ 摆动定价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的 冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人 利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。   ⑦侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并 以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风 险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办 理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有 基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价 格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有人可能因此面临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露 的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。   ⑧中国证监会认定的其他措施。   （六）管理风险   在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有 误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水 平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。   （七）操作或技术风险   指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素 造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺 诈、交易错误、IT 系统故障等风险。   在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或 者差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可 能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 等。   （八）合规性风险   指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反 法规及基金合同有关规定的风险。   （九）人才流失风险   基金管理人主要业务人员的离职等可能会在一定程度上影响工作的连续性， 并可能对基金运作产生影响。   （十）本基金特有的风险   本基金为债券型指数基金。   （1）指数化投资相关的风险   ①标的指数下跌的风险   标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制 度等各种因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。   ②标的指数计算出错的风险   指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从 而使基金收益发生变化。同时，中债金融估值中心有限公司不对指数的实时性、 完整性和准确性做出任何承诺。标的指数值可能出现错误，投资者若参考指数值 进行投资决策可能导致损失。   ③标的指数变更的风险   根据基金合同规定，本基金可能出现变更标的指数的情形。基于原标的指数 的投资政策可能改变，投资组合需随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的 指数保持一致，投资人须承担此项调整带来的风险与成本。   （2）基金跟踪偏离风险   基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现 之间可能产生差异，也可能使基金的跟踪误差控制未达约定目标。主要影响因素 可能包括： 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，基金投资组合与标 的指数构成可能存在差异，从而可能导致基金实际收益率与标的指数收益率产生 偏离； 获得相同的收益率； 的构成差异，而且会产生相应的交易成本。   （3）指数编制机构停止服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可 能由于各种原因停止对指数的管理和维护，或者编制机构退出市场，本基金管理 人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，通过适当的程序变更本基金的 标的指数，并同时更换本基金的基金名称与业绩比较基准。投资人将面临更换基 金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。   自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金 管理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持 有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。   （十一）其他风险   （1）在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这 些工具，基金可能会面临一些特殊的风险；   （2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面 不完善而产生的风险；   （4）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；   （5）对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；   （6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险；   （7）其他意外导致的风险。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）    第十九部分      基金合同的变更、终止与基金财产的清算   一、基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。   二、基金合同的终止事由   有下列情形之一的，基金合同应当终止： 基金托管人承接的；   三、基金财产的清算 清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额在基金合同终 止事由发生时各自基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的 分配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额 持有人持有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有 规定的从其规定。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）          第二十部分 《基金合同》的内容摘要   一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务   （一）基金份额持有人的权利与义务   基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资人自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的 当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事 人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。   同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 包括但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配清算后的剩余基金财产；   （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权；   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；   （7）监督基金管理人的投资运作；   （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁；   （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限 责任；   （6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；   （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （二） 基金管理人的权利与义务 但不限于：   （1）依法募集资金；   （2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有人大会；   （6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资人的利益；   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理；   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得基金合同规定的费用；   （10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；   （11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；   （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为；   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则；   （17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；   （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （三） 基金托管人的权利与义务 但不限于：   （1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金 财产；   （2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他费用；   （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金 合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清算；   （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；   （4）除依据《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定外，不得利用 基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基 金合同及托管协议的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事 宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因审计、法律等外部 专业顾问提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同及托管协议的规定进 行；如果基金管理人有未执行基金合同及托管协议规定的行为，还应当说明基金 托管人是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上，法律法规另有规定的从其规定；   （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名 册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和基金合同及托管协议的规定监督基金管理人的投资运 作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （19）因违反基金合同及托管协议导致基金财产损失时，应承担赔偿责任， 其赔偿责任不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基 金管理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。   本基金份额持有人大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法规和中国证监会另有规定的除外：   （1）终止基金合同；   （2）更换基金管理人；   （3）更换基金托管人；   （4）转换基金运作方式；   （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费、赎回费 率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有人大会程序；   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；   （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；   （13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需 召开基金份额持有人大会：   （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费或变更收费 方式；   （3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不 涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；   （5）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则；   （6）增加、取消或调整基金份额类别设置；   （7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的 其他情形。   （二）会议召集人及召集方式 理人召集。 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 指定网站上公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   （7）召集人需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。   （四）基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相 符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表 决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公 布相关提示性公告； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基 金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；   （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出 具表决意见；   （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式由会议召集 人确定并在会议通知中列明。 非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通 讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其 他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、 决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律 法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 会讨论的其他事项。   基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换 基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议 通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。   （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 点结果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）生效与公告   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议 时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。   （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内 容被取消或变更的，基金管理人在履行适当程序并公告后，可直接对本部分内容 进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。   三、基金合同解除和终止的事由、程序   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。   （二）基金合同的终止事由   有下列情形之一的，基金合同应当终止： 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 基金托管人承接的；   （三）基金财产的清算 清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠 实、勤勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额在基金合同终 止事由发生时各自基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的 分配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额 持有人持有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有 规定的从其规定。   四、争议的处理   各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经 友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济 贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是 终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   基金合同受中国法律管辖。   五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式   基金合同是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 或授权代表签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案 手续，并经中国证监会书面确认后生效。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 会备案并公告之日止。 持有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 机构的办公场所和营业场所查阅。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）               第二十一部分      《托管协议》的内容摘要     一、基金托管协议当事人     （一）基金管理人     名称：建信基金管理有限责任公司     注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层     办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层     邮政编码：100033     法定代表人：生柳荣     成立日期：2005 年 9 月 19 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、中国证监会证监基金字 [2005]158 号     组织形式：有限责任公司     注册资本：人民币 2 亿元     存续期间：持续经营     经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监 会许可的其他业务。     （二）基金托管人     名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司     住所：北京市西城区金融大街 3 号     办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座     邮政编码：100808     法定代表人：李国华     成立时间：2007 年 3 月 6 日     批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复[2006]484 号     基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673 号     组织形式：股份有限公司     注册资本：470 亿元人民币     存续期间：持续经营 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   经营范围：吸收本外币储蓄存款；办理汇兑；从事银行卡（借记卡）业务； 代理收付款项，包括代发工资和社会保障基金、代理各项公用事业收费和代收税 款等；代理发行、兑付政府债券；代理买卖外汇；代理政策性银行、商业银行及 其他金融机构特定业务；办理政策性银行、中资商业银行和农村信用社大额协议 存款；买卖政府债券、金融债券和中央银行票据；承销政府债券和政策性金融债 券；提供个人存款证明服务；提供保险箱服务；办理网上银行业务；以非牵头行 身份参与政策性银行、国有商业银行及股份制商业银行牵头组织的银团贷款业 务；邮政储蓄定期存单小额质押贷款业务；开放式证券投资基金代销业务；吸收 对公存款；办理国内外结算；办理票据贴现；发行金融债券；从事同行业拆借； 买卖、代理买卖外汇；经银监会批准的其他业务。   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查   （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否 符合基金合同的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还 可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的政策性金融 债、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具，但须符合中国证监会相关规定。本基金不投资于除政策性金融债以外的债券 资产，不参与股票、权证等资产的投资。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 资产的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。   （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资标的 指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%； 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；   （4）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（6）项以外，因证券市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情 形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。   基金托管人严格依照法律法规规定及基金合同、托管协议约定的监督程序对 基金投资、融资比例进行监督，基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定 的投资、融资比例限制造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管 人不承担任何责任。   （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投 资禁止行为进行监督。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   根据法律法规的规定及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止行为，如适用于本基金，基 金管理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。   基金托管人依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监督职责， 基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资禁止行为而造成基金财 产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。   （四）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联 投资限制进行监督。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事 先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司 名单及其更新，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金 管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。 名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内进行 向基金管理人电话确认已知名单的变更。相关交易必须事前得到托管人的同意， 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 并按法律法规予以披露。如果基金托管人在运作中严格依照相关法律法规、基金 合同及托管协议约定履行了监督职责，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成 基金资产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。   若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行的关联 交易违反法律法规规定时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措 施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发 生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联交 易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中国证 监会报告。   （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理 人参与银行间债券市场进行监督。 参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。   基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金 适用的银行间债券市场交易对手名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约 定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提 供的银行间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管理人未按要求提供银行间 债券市场交易对手名单，基金托管人有权不承担监督职责，由此造成的损失和责 任均由基金管理人承担。基金管理人可以定期对银行间债券市场交易对手名单进 行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名 单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前 2 个工作日内与基金托 管人确认，基金托管人于 1 个工作日内向基金管理人电话确认，新名单自基金托 管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的 交易，仍应按照协议进行结算。   如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行 交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成 基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报 告中国证监会。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制，按银行间债券 市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行 情况进行监督。如基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交 易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人撤销交易，基金管理人仍 不撤销的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任，法律法规另有规定的 除外。因交易对手不履行合同造成的基金财产的损失，基金托管人不承担责任， 但有权报告中国证监会，法律法规另有规定的除外。   基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中 约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管 理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管 人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。基金管理人仍不重新确 定交易方式的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任，法律法规另有规 定的除外。   （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理 人选择存款银行进行监督。   基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的 约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并在基金投资运作之前及时提供给 基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规 定进行监督，如基金管理人未按要求提供存款银行名单，基金托管人有权不承担 监督职责，由此造成的损失和责任均由基金管理人承担。   本基金投资银行存款应符合如下规定： 银行存款业务账目及核算的真实、准确。 签订书面协议，明确基金管理人和基金托管人在办理基金投资银行存款业务中的 权利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规定。   基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定 及基金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内 纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应 立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算， 若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。   （七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产 净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金 收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监 督和核查。   如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中 国证监会。   （八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中 违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理 人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理 人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定 期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上述规定 期限内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。   基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人及时改正。如基金 管理人拒绝改正的，基金托管人有权报告中国证监会   基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法 规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及 时向中国证监会报告。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （九）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事 项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。   （十）基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为，应及时报告中国 证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管 理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺 诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正 的，基金托管人应报告中国证监会。   三、基金管理人对基金托管人的业务核查   （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等 投资所需账户、及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额 净值，根据基金管理人指令办理清算交收且如遇到问题应及时反馈、相关信息披 露和监督基金投资运作是否对非公开信息保密等行为。   基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托 管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金 管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。   （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书 面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因，并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人 改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关 资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管 理人并改正等。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国 证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。   四、基金财产的保管   （一）基金财产保管的原则 行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产在基金托管人保管期间损坏、 灭失的，应由该基金托管人承担赔偿责任。 户等投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独 立。 本协议的约定保管基金财产。 资产，如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日 期信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配合基金管理人 采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事 人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 基金财产。   （二）基金募集期间及募集资金的验资 金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息 将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记 机构的记录为准。 金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、                    《运作办法》等有关规定后，基金管 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账 户，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件，基金管理人在规定时间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，验资 报告中需对基金募集的资金进行确认。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户，账户名称以实际开立为准。 管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 备付金账户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算 工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有 限责任公司的规定执行。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 的管理和运用由基金管理人负责。 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用 并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用 的规定。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责 任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份 有限公司开立债券托管与结算账户并报中国人民银行备案，并代表基金进行银行 间市场债券的结算。基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协 议，协议由基金管理人保存。   （六）其他账户的开立和管理 定，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规 则使用并管理。 理。   （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管   基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证由基金托管 人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有，其中实物证券由基金托管人存放 于托管银行的保管库，应与非本基金的其他实物证券分开保管；也可存入登记结 算机构的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指 令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损 坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外 机构实际有效控制的证券及其他基金财产不承担保管责任。   （八）与基金财产有关的重大合同的保管   由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管 理人、基金托管人保管，相关业务程序另有限制除外。除协议另有规定外，基金 管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人 应在重大合同签署后及时以加密方式或双方同意的其他方式将重大合同传真给 基金托管人，并在 10 个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期 限为基金合同终止后 15 年。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向 基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范 围内，合同原件不得转移。   五、基金资产净值计算和会计核算   （一）基金资产净值的计算及复核程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数量计算。   各类基金份额净值的计算，精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管 人复核无误后，按规定公告。   基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基 金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产进行估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管 理人按规定对外公布。 核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任， 基金托管人承担复核责任。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在 平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信 息的计算结果对外予以公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （1）交易所上市交易的固定收益品种的估值 定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值，具 体估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定。 术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （2）全国银行间债券市场交易的债券等固定收益品种，以第三方估值机构 提供的价格数据估值。   （3）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别 估值。   （4）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价 机制，以确保基金估值的公平性。   （5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。   （6）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任。 因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍 无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公 布。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理人、基金托管人按第 2 条第（5）款进行估值时，所造成的误差不 作为基金资产估值错误处理。   由于不可抗力原因，或相关证券交易所、登记结算公司或其他中介机构发送 的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的 措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人 和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措 施消除或减轻由此造成的影响。   （三）估值错误的处理方式   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。   本托管协议的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当通报基金托管人、报中国证监会备案并公告。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （四）暂停估值的情形 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托 管人协商确认后，决定暂停基金估值时；   （五）基金会计制度   按国家有关部门规定的会计制度执行。   （六）基金账册的建立   基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金 托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托 管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金 管理人的账册为准。   （七）基金财务报表与报告的编制和复核   基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度 报表的编制，基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成；基金招募说明书的信 息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登 载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更 新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。季度报告应在 每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并予以公告；中期报告在 会计年度半年终了后两个月内完成中期报告编制并予以公告；年度报告在会计年 度结束后三个月内完成年度报告编制并予以公告。基金年度报告的财务会计报告 应当经过审计。基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报 告、中期报告或者年度报告。   基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基 金托管人在收到后应在 3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理 人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金 托管人应在收到后 7 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 人应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理 人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到 后 45 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托 管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。   基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金 托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基 金管理人提供的报告上加盖托管业务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门 公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应 当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对 外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前向基金托 管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有人名册的登记与保管   本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持 有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。   基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人 保管。基金托管人有权要求基金管理人提供基金份额持有人名册，基金管理人应 及时提供，不得拖延或拒绝提供。   基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生 效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日等涉 及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。   基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其 他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善 保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   七、争议解决方式   因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、 调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用、律师费用由败诉方承 担。   争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续 忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有 人的合法权益。   本协议受中国法律管辖。   八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算   （一）托管协议的变更程序   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管协议终止的情形 权；   （三）基金财产的清算 清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新） 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额在基金合同终 止事由发生时各自基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的 分配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额 持有人持有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有 规定的从其规定。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）           第二十二部分       对基金份额持有人的服务   基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客户服务体 系。公司承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需求的变化，积极 增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、周到的全方位服务。   一、客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费用）   客户服务中心提供每周 7 天，每天 24 小时的自动语音服务，内容包括：基 金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。   客户服务中心提供交易日，9：00～17：00 的人工电话咨询服务。   投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服中心， 客服中心将在两个工作日内给予回复。   二、订制对账单服务   投资者可以通过本公司客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式订制对 账单服务。本公司在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的前提下， 将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单：   电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电子化 的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、 期间交易明细、分红信息等。我公司在每月度结束后 10 个工作日内向每位预留 了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发送电子对账单。   短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化 的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等。 我公司在每月度结束后 10 个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定制短 信对账单服务的持有人发送短信对账单。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   如投资者因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打本公司客服热 线 400-81-95533（免长途话费）按"0"转人工服务，提供姓名、开户证件号码或 基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话，客服人员核对信息无误后，将 15 个工作日内为投资者免费邮寄纸质对账单。   三、网站服务（www.ccbfund.cn） 动态及相关信息等。 容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过 “账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。 基金基础知识及相关业务规则。 式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。   四、短信服务   若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费手机 短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的 投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务。   五、电子邮件服务   若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务，包括 产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登 录公司网站添加后订制此项服务。   六、微信服务   我公司通过官方微信即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金信息 查询等服务。投资者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加关注。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   投资者通过公司官方微信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理财资讯 等内容。已开立建信基金账户的投资者，将微信账号与基金账号绑定后可查询基 金份额、交易明细等信息。   七、密码解锁/重置服务   为保证投资人账户信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个人账户 信息，输入查询密码错误累计达 6 次账户即被锁定。此时可致电客服电话转人工 办理查询密码的解锁或重置。   八、客户建议、投诉处理   投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、 书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心将在两个工作日 内给予回复。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                  第二十三部分          其他应披露事件       自 2023 年 6 月 1 日至 2024 年 5 月 31 日，本基金的临时公告刊登《中国证 券报》和基金管理人网站 www.ccbfund.cn 等规定媒介。 序号                公告事项              法定披露方式      法定披露日期       关于新增上海攀赢为公司旗下部分开放式基金          指定报刊和/或公       代销机构的公告                       司网站       建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基                                     指定报刊和/或公                                     司网站       公告       建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金分      指定报刊和/或公       红公告                           司网站       建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基                                     指定报刊和/或公                                     司网站       公告       建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金分      指定报刊和/或公       红公告                           司网站       建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基                                     指定报刊和/或公                                     司网站       公告       关于新增创金启富为公司旗下部分开放式基金          指定报刊和/或公       代销机构的公告                       司网站       建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基      指定报刊和/或公       金暂停申购、转换转入、定期定额投资公告           司网站       建信基金管理有限责任公司关于新增宁波银行                                     指定报刊和/或公                                     司网站       构的公告       关于新增东方财富证券股份有限公司为建信旗          指定报刊和/或公       下部分基金产品销售机构的公告                司网站       关于新增中航证券有限公司为建信旗下部分基          指定报刊和/或公       金产品销售机构的公告                    司网站       关于新增中银国际证券股份有限公司为建信中                                     指定报刊和/或公                                     司网站       的公告       关于新增银泰证券有限责任公司为建信旗下部          指定报刊和/或公       分基金产品销售机构的公告                  司网站       建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金分      指定报刊和/或公       红公告                           司网站       建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基                                     指定报刊和/或公                                     司网站       公告 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）   投资者可通过《中国证券报》和基金管理人网站 www.ccbfund.cn 等规定媒介 查阅上述公告。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）         第二十四部分       招募说明书的存放及查阅方式   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。投资人可在办公时间免 费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资人按上述方式 所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。 建信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书（更新）                  第二十五部分       备查文件 件 意见书     存放地点：基金管理人、基金托管人处。     查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                    建信基金管理有限责任公司                                         二〇二四年七月

【铁合金】硅锰钢招价格站上8000元/吨，现货市场情绪较为乐观。工厂库存大幅下降，硅铁下降3300余吨、硅锰下降8.85万吨，上游高库存压力明显缓解。硅锰仓单持续增加，工厂库存向交割仓库转移。工厂利润好转，铁合金复产斜率加快。钢厂延续复产，下游消耗需求好转，硅锰钢招破8000元/吨。锰矿价格继续上涨，缺口短期难以弥补网上炒股杠杆网站，远期报价仍有上涨空间，成本上移支撑较强。硅铁生产利润明显好转，工厂生产积极性增加，带来一定的压力。

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